“您好，我是企業(yè)助貸中心經(jīng)理，您有沒有資金方面的需求？”面對這樣的來電開場白，如果當(dāng)事人表明“不需要”，通話會結(jié)束；如果正好需要貸款，當(dāng)事人可能被“低息”套路。近日，武漢市公安局漢陽分局成功破獲一起涉及31人的團(tuán)伙詐騙案。團(tuán)伙成員以“提供高額低利率的貸款”為由，邀約受害人簽訂合同并交付“服務(wù)費”。錢款到手后，成員找理由“拖欠”放款，迫使受害人放棄合約，從而騙取違約金。警方初步查清的涉案金額達(dá)450余萬元，受害人達(dá)300余人，取得了夏季治安打擊整治行動的重大戰(zhàn)果。

詐騙團(tuán)伙被民警控制

百萬貸款沒辦成，卻交了2萬“服務(wù)費”

7月29日，警方接到市民陶先生的報警，稱其被騙。陶先生稱，2024年6月初，他接到某公司來電，對方自稱“企業(yè)助貸中心”，與12家銀行合作，可以提供大額、低至5%利率的貸款。由于身有負(fù)債，陶先生動了心，隨后帶上有效證件趕到了位于漢陽江城大道和四新北路交會處的這家公司。在交了1000元訂金后，公司李經(jīng)理與陶先生簽了一份居間合同，由公司做擔(dān)保向銀行貸款100萬元。陶先生和妻子先后向公司轉(zhuǎn)賬“服務(wù)費”2萬元。

此后，李經(jīng)理一直借口“流程復(fù)雜，需要等待”一拖再拖，始終沒和陶先生商量放款事項。直到7月15日，陶先生感覺情況不正常，再次來到公司咨詢。一名陳姓經(jīng)理接待了他，聲稱銀行審核不通過，建議他辦理退款。陶先生認(rèn)為自己被騙了，于是報警。

經(jīng)過梳理線索，民警發(fā)現(xiàn)與陶先生相同經(jīng)歷的報案人竟有十余人。漢陽分局組織辦案專班全面分析、研判信息。在理清線索后，漢陽分局組織永豐街派出所、快反機(jī)動隊等警力迅速展開工作。

超300人被騙，涉案金額達(dá)450余萬元

7月31日上午，永豐街派出所副所長徐洋帶領(lǐng)民警彭震、李庚、李林澤、梁露等為一專案組趕往公司辦公樓，民警徐成、于凱慶、王龍飛等為另一專案組前往員工宿舍。僅用了1小時，兩組專班成員同時“收網(wǎng)”，將全部嫌疑人控制，現(xiàn)場搜出話術(shù)本、客戶名單、現(xiàn)金等。

漢陽分局組織刑偵大隊、網(wǎng)安大隊、法制大隊等力量，同步開展審問及證據(jù)整理等工作，明確了這個打著“咨詢服務(wù)”為幌子、冒充貸款公司的詐騙團(tuán)伙。

經(jīng)查，團(tuán)伙主要成員為盛某、潘某、陳某等人，以辦理“高額低息貸款”為由，邀請客戶到公司簽訂居間服務(wù)合同，收取“服務(wù)”費用。團(tuán)伙成員實際上與銀行并無業(yè)務(wù)來往，收到錢后找借口“拖延貸款發(fā)放”，最終迫使客戶提出解約和退款，扣除違約金從而獲利，受害人達(dá)300余人，涉案金額達(dá)450萬余元。

民警查獲的話術(shù)本、客戶名單

而多數(shù)被害人以為是銀行“審核流程”出了問題，選擇自認(rèn)倒霉沒有追究，直到陶先生等人清醒后報警。警方經(jīng)過逐步理清線索，最終將詐騙團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。

目前，盛某、潘某、陳某等31名嫌疑人對犯罪事實供認(rèn)不諱，被警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。