注：部分內(nèi)容摘自美國《財富》雜志

《The tangled past of the hottest money-raiser in America’s visa-for-sale program》

原文鏈接：http://fortune.com/2014/10/14/eb-5tangled-past/

近日，川普女婿的EB-5項目讓“投資移民”這幾個字登上世界各大媒體的頭條。然而，無論是川普女婿的投資移民項目，還是普通的EB-5項目，真正承擔(dān)風(fēng)險的只有投資人。曾經(jīng)，紐約時報一篇名為《EB-5，中國富人的綠卡敲門磚還是欺詐?》警醒了很多想要移民的富人，但一篇文章是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。

前不久，多家媒體曾報道關(guān)于美國投資移民愛達(dá)華州金礦項目的新聞，在文章《美國投資移民行業(yè)的“水”究竟有多深?》中，被連根拔起的還有另外一家公司——美國基金管理區(qū)域中心及其所管理的“美東硅谷生態(tài)公寓項目”。記者通過采訪及深度調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，先前報道中所提及的美國基金管理區(qū)域中心總裁尼古拉斯(Nicholas Mastroianni II)曾經(jīng)官司纏身，并可能有吸毒史。所以，EB-5，究竟是中國富人的“綠卡通行證”，還是敲詐?

據(jù)美國《財富》雜志報道，這名50多歲，帶有長島口音的美國基金管理區(qū)域中心總裁尼古拉斯(Nicholas Mastroianni II)，長期以來背負(fù)著各種法律糾紛、倒閉的企業(yè)和拖欠的債務(wù)——即使在其職業(yè)命運(yùn)急轉(zhuǎn)直上的時候他仍然沒能擺脫這些問題——這留下了各種沖突、判決和糾葛等許多遺留問題。

尼古拉斯曾經(jīng)請求他的客戶、律師和顧問共出具了17份表揚(yáng)信，而他也向《財富》雜志出示了這些表揚(yáng)信，證明他的能力、誠實(shí)正直、仁慈——甚至守時。 但不幸的是，Mastroianni的生活和事業(yè)卻留下了一長串法律記錄。

在1985到1993年之間，法庭記錄顯示，羅德島警察局以非法持有管制藥物的重罪四次逮捕了Mastroianni。他對四次的罪行都供認(rèn)不諱，并且每次都是獲得緩刑。(“這的確發(fā)生過，”Mastroianni通過發(fā)言人說?！斑@是過去的事情，生活繼續(xù)，人們也繼續(xù)前進(jìn)?！?

盡管有這些挫折，Mastroianni很年輕時就開始創(chuàng)業(yè)。在意識到一項為機(jī)場附近的住宅和商戶進(jìn)行隔音改造的政府項目中存在的機(jī)遇時，在1989年他成立一家名為Interstate Design & Construction的公司。 通過低價中標(biāo)，排除競爭對手，Mastroianni贏得了許多政府噪聲控制合作合約，從路易斯安那州，到威斯康辛州，再到馬賽諸塞州。但是根據(jù)追溯到1996年的新聞報道，住宅房主以及分包商都抱怨Interstate公司的工作條件太差并且沒有完成其工作。在2000年5月份，記錄顯示Mastroianni的公司進(jìn)入破產(chǎn)管理程序。銀行取消其辦公室和兩套住宅的抵押贖買權(quán)。2002年，一家擔(dān)保公司起訴Mastroianni，最終收回其完成28項噪聲控制工程的成本，并且贏得110萬美元的缺席判決。(Mastroianni直至2013年才支付該筆款項。)

但是麻煩并沒有就此結(jié)束。2003年7月，美國勞工部門起訴Mastroianni，指控他轉(zhuǎn)移了雇主必須支付的401,361美元的退休養(yǎng)老基金，這筆資金不少于其每季度賺取的資金。該訴訟聲稱Mastroianni非法將該筆資金用于“各種個人花銷”，并為其擁有的另外一家公司提供本金。在政府贏得缺席判決后，該訴訟終于在2006年4月以協(xié)商部份賠償?shù)姆绞浇Y(jié)案，Mastroianni賠付了7.5萬美元。

Mastroianni也曾面臨個人金融危機(jī)。2003年9月，他申請了破產(chǎn)。在破產(chǎn)程序中，法庭指定的托管人指控他“故意和欺詐性地”謊報資產(chǎn)，包括多達(dá)幾十萬的現(xiàn)金和退休金賬戶。最終，Mastroianni同意，“如果不承認(rèn)”，其無法在破產(chǎn)程序中免除其債務(wù)。

Mastroianni拒絕《財富》雜志的采訪，但是通過外聘公關(guān)顧問書面回應(yīng)了部分由《財富》雜志發(fā)給他的問題。他責(zé)備掌控他失敗公司的接收人沒有支付每季度必須的退休基金。(但是，依據(jù)政府文件，養(yǎng)老金轉(zhuǎn)移實(shí)際發(fā)生在1999年初，早于指定委任接收人前的一年多時間。作為接收人的羅德島律師Allan Shine說Mastroianni的聲明是“荒唐滑稽”的。)

在其書面聲明中，Mastroianni堅持說其公司成功完成了“許多項目”，但是最終因“其增長過快而不再適用”。他補(bǔ)充說道，在他的職業(yè)生涯中的這段時間給予了自己在如何創(chuàng)建一個企業(yè)方面的許多珍貴經(jīng)驗。

正當(dāng)在羅德島法庭的法律糾紛陷入僵局時，Mastroianni搬遷至佛羅里達(dá)州的棕櫚灘郡，并在這里他開始運(yùn)營一家新公司——聯(lián)合資本與發(fā)展公司。依據(jù)其宣傳資料顯示，聯(lián)合資本專門從事“最高質(zhì)量和建筑標(biāo)準(zhǔn)”的項目。聯(lián)合資本的網(wǎng)站聲稱Mastroianni“在建筑行業(yè)因其追求卓越的品質(zhì)而受到高度認(rèn)可”，并且提到其“與著名體育明星和政黨團(tuán)體舉辦過多次慈善活動”。

但是在佛羅里達(dá)州，很明顯的是，聯(lián)合資本在過去十年內(nèi)啟動的十多個項目，幾乎全部都面臨延誤、起訴或者施工問題。聯(lián)合資本僅完成少數(shù)幾個項目。

2004年7月，聯(lián)合資本在霍比桑德開發(fā)建設(shè)的名為“Tranquility”聯(lián)排公寓項目中的一棟建筑倒塌，導(dǎo)致兩名工人死亡和其他幾個工人嚴(yán)重受傷。聯(lián)合資本，作為項目開發(fā)商和施工管理方，沒有被提起刑事訴訟和行政處罰，而是私下處理解決多個控訴。后來，Mastroianni自行辯護(hù)，向一名當(dāng)?shù)赜浾咴V說其雇用的混凝土承包商，聲稱聯(lián)合資本已經(jīng)“不和他們合作了 ”，并且“沒有理由相信他們會在這里鬧事”。隨后，當(dāng)?shù)孛襟w報道該承包商有嚴(yán)重違反安全規(guī)定和虧欠工人的職工賠償保險的歷史。佛羅里達(dá)監(jiān)管人員調(diào)查此事之后，禁止該混凝土公司在州內(nèi)從事任何商業(yè)行為，并且罰款240萬美元。

現(xiàn)在，Mastroianni將該事件形容成“總承建商當(dāng)中一個不幸事故”，并堅稱“當(dāng)時我和我的合伙人并沒有負(fù)責(zé)項目施工，也沒有參與到日常的運(yùn)營”。(職業(yè)安全和健康管理局(OSHA)2004年12月1日的最終調(diào)查報告重新把Mastroianni的公司在關(guān)鍵施工決策中扮演的角色納入調(diào)查范圍)。

記者在調(diào)查時，只是將Nicholas Mastroianni輸入谷歌瀏覽器，而第一篇映入眼簾的就是《財富》雜志所發(fā)布的《The tangled past of the hottest money-raiser in America’s visa-for-sale program》報道。其實(shí)，想要審核一個項目或者區(qū)域中心的可靠性并不難。西方媒體對于EB-5投資移民本身還是會進(jìn)行客觀地時事報道。在調(diào)查本事件的真實(shí)存在性時，記者是直接通過外媒刊物獲得最真實(shí)的資料。如果投資人在海外有親朋好友，可嘗試通過獲取外媒資料，對項目本身及區(qū)域中心做更深一步的了解。

隨著該事件的持續(xù)發(fā)酵，不僅會讓人產(chǎn)生疑問，甚至恐懼。一個連幾十萬，甚至幾萬美金都要試圖掩蓋或者欺詐性地謊報資產(chǎn)的總裁，在投資移民領(lǐng)域能給投資人多少信任?他又能將多少責(zé)任感給予投資人?記者深信，目前所得到的相關(guān)信息并不完整，但關(guān)于美國基金管理區(qū)域中心是否合法運(yùn)作，還需要進(jìn)一步調(diào)查，也期待美國證監(jiān)會能介入調(diào)查，給投資人一個滿意的答案。