9月9日，網貸平臺狀元理財發(fā)布一則《聲明》稱，狀元理財的實際控制人吳海生挪用公司錢款，侵占投資人投資款；致使狀元理財無法正常運營。隨后，狀元理財再度貼出電子回單截圖力證吳海生挪用平臺資金。此后，吳海生通過其個人微信公號進行回擊。在接受《中國經營報》記者采訪時，吳海生表示自己是在不知情的情況下“被股東”，并且否認挪用狀元理財平臺資金。
記者多次聯系投資者提供的此次事件報料者——歐陽東的聯系方式，但截至發(fā)稿，對方始終未給予答復。根據記者得到的最新進展，狀元理財的投資者們已陸續(xù)前往北京進行報案中。
普天貸被爆系“龐氏騙局”
根據狀元理財于日前發(fā)布的《聲明》顯示，狀元理財是北京掌財信息技術有限公司（以下簡稱“掌財”）旗下的互聯網金融平臺，掌財的公司股東包括：歐陽東（持股15%），吳海生通過個人及海子有限公司（吳海生系海子公司法定代表人、最大股東）實際控制掌財55%的股權，系掌財及狀元理財平臺的實際控制人，掌握公司財務、證照、印鑒（包含歐陽東法人章）。
《聲明》稱，掌財及狀元理財平臺經營期間，吳海生利用公司控股股東及實際控制人的權利，實施以下行為：一、挪用公司錢款，侵占投資人投資款。自2015年5月至2016年4月間，吳海生多次將公司資金挪歸個人使用，金額累計超過1000余萬元，經歐陽東多次提醒及催要，直至目前仍拒不歸還；二、轉移、隱匿公司印鑒（包括歐陽東法人章）、證照，導致平臺無法正常經營，并經公司其他股東多次催要，仍拒不交回；三、在此期間，其他股東一直積極要求吳海生償還投資人款項，但吳海生一直虛與委蛇、百般抵賴。
“吳海生的上述行為已嚴重影響到公司的正常運轉，平臺已無法按時、足額、全面兌付投資人，致使歐陽東屢次支出個人錢款用于兌付投資人。狀元理財平臺投資人可自行到普天貸追償。如有必要，請及早報案，我們將予以配合。”上述《聲明》顯示。
《聲明》還指出，吳海生獨自實際控制另一家互聯網金融平臺普天貸，同樣因吳海生挪用資金、風控嚴重缺失虧損超過5000萬元以上，壞賬率超過40%，現在整個平臺已經完全進入借新還舊的龐氏騙局。目前狀元理財所拖欠投資人的投資款，絕大部分被吳海生用于彌補普天貸的虧損。
根據網貸之家數據顯示，普天貸運營方北京普天貸金融信息服務有限公司系海子金融集團旗下互聯網理財平臺，成立于2013年3月法人代表王泓懿，自然人股東王泓懿和吳海生。
截至8月31日，普天貸成交量達到3763.9萬元，比7月增長23.16%；貸款余額達到15613.26萬元，較7月下跌3.26%；投資人數高于借款人數，比7月分別下跌4.58%和增長28.57%；人數達到1063人和72人。
就目前而言，普天貸仍在正常運營中。不過，記者梳理盈燦咨詢相關平臺數據發(fā)現，9月10日~12日，普天貸資金凈流入分別為-98.63萬元、16.18萬元和-104.37萬元，三天共計凈流出186.82萬元。
對于歐陽東報料普天貸存在借舊還新的“龐氏騙局”，吳海生在接受記者采訪時并未直接回復，而是反問一句“你覺得可能嗎？”
股東“被股東”？
9月11日，吳海生在個人公眾號上發(fā)布一篇名為《致狀元理財兄臺們的一封信》的聲明。吳海生表示，首先，如果自己真如狀元理財發(fā)布的聲明中所說，是狀元理財的大股東，并操縱公司。那么，這份指控自己的聲明和其他公告還有可能從狀元理財的平臺發(fā)出來？其次，如果自己真如聲明中所說，既是普天金服的大股東，又是狀元理財的大股東，為何要選擇一個平臺兌付，而另一個平臺不兌付呢？此外，如果自己真如聲明所說那般惡劣，為何歐陽東不在第一時間報警？
在這封信中，吳海生還表示，“你們（投資者）要做的，一定是通過相關的錄像、錄音、圖像等保存好你們的投資記錄等所有和你們利益攸關的東西。我的兄弟（歐陽東）目前刪掉了你們投資的所有電子協議，我無法預測他下一步會銷毀哪些證據。我也真心奉勸我曾經的兄弟，不要讓更多無辜的人和你一起卷進這場犯罪的游戲之中。你這樣真的只會害了他們?！?/span>
同日，狀元理財官網發(fā)布《吳海生挪用狀元理財資金部分證據》顯示，2015年下半年到2016年上半年，吳海生利用狀元理財大股東及實際控制人身份，控制公司財務、各類章和證照，挪用狀元理財平臺資金1000余萬元，至今未歸還。此外，還曝出4張額度均為50萬元的狀元理財轉賬給吳海生個人銀行賬戶的電子回單截圖。
對此，吳海生對記者表示，狀元理財曝出的電子回單實際上是自己借款給狀元理財后，對方的還款記錄。“目前的情況大家只看到狀元理財給我們公司轉賬的截圖，卻沒有看到我們公司給他打了多少錢”“他把他個人對我們這里的還款做一個截圖，好像說是我用了這筆錢，以前公司還在他手里控制，我怎么挪用這筆錢”“我們以前關系特別好，他們公司向我們借錢，我們都很干脆的把錢借給他，業(yè)務方面我們沒有往來，但借款是有往來的?！?/span>
此外，吳海生還認為，如果歐陽東真有自己挪用狀元理財1000多萬元資金的截圖證明，他應該會全貼出來，這樣才有震撼力，而不是像現在這樣只爆出來部分截圖。
關于歐陽東報料吳海生才是狀元理財真正的大股東兼實際控制人的說辭，吳海生在接受記者采訪時進行了否認，并聲稱自己實際上是在不知情的情況下“被股東”。
據吳海生表示，自己成為狀元理財的股東也是在歐陽東失聯后，狀元理財投資者從工商注冊資料上發(fā)現該情況并致電自己才了解。
中倫文德律師事務所高級合伙人陳云峰對記者表示，不討論此次狀元理財事件股東是否真的“被股東”，單從實際生活中的情況分析，在當事人不知情的情況下，將其變更成公司股東的事情確實存在。在一些操作流程不是十分嚴格的地區(qū)，經常都是由代辦人員拿著當事人的身份證去相關部門辦理相關手續(xù)，帶簽字的現象很普遍。
對此，愛前進CEO楊帆指出，在了解自己被股東的第一時間就應該通過法律手段進行澄清或者核實。否則一旦默認，甚至是出席該公司的相關活動，即便在股東變更手續(xù)上有些問題，也會被市場認為兩者之間存在相關，屆時也可能需要承擔相應的責任。
“在知道‘被股東’一事后，我們從工商調檔發(fā)現在去年10月17號，他個人偽造簽名，把我變成他們公司的股東。也就是說這個公司在去年10月應該就已經有問題了，所以他才會這么去做。目前我們這邊司法鑒定都做完了，法院起訴和刑偵復議也都在走流程，相信很快就會有結果?！眳呛Ｉf。
盡管目前狀元理財深陷兌付危機炸開了鍋，但是作為狀元理財法人代表的歐陽東卻一直處于失聯狀態(tài)，截至發(fā)稿記者仍未聯系上對方。對于吳海生的說辭其背后真相究竟如何，尚不能斷定。不過，在不少狀元理財投資者看來，對于吳海生此番辯解說辭似乎并不買賬。
有多位投資者在維權群內表示，工商資料在去年10月就變更吳海生成為狀元理財的股東，怎么可能到狀元理財出事以后才知道這件事情？記者查詢工商資料看到，掌財的股東變更發(fā)生在2015年10月16日，股東由歐陽東、鄧建平變更為吳海生、歐陽東、鄧建平和海子有限公司。
值得注意的是，海子有限公司作為狀元理財的企業(yè)法人，其股東和法定代表人皆為吳海生。此外，據狀元理財官網介紹，狀元理財母公司海子控股集團旗下設有深圳市海子資產管理有限公司、普天貸金融信息服務有限公司、北京掌財信息技術有限公司（狀元理財）等三個獨立子公司，年運作資金超數十億元。
“吳海生在和投資者的通話中，哪一句是為投資者說話？只會把自己摘得干干凈凈的。”有投資者表示。
