“每個(gè)業(yè)務(wù)員都有幾十上百個(gè)QQ號(hào)碼，多的有200多個(gè)。業(yè)務(wù)員每天的工作就是在網(wǎng)上加好友，拉人開(kāi)戶做貴金屬交易。拉進(jìn)來(lái)之后，就不用管客戶死活。”曾是中色金銀鄭州一家代理商業(yè)務(wù)員的何南向記者回憶經(jīng)歷時(shí)表示。
據(jù)何南介紹，業(yè)務(wù)員騙人的手法很多，比如以模擬盤(pán)的盈利來(lái)誘騙客戶開(kāi)戶；冒充性感美女在QQ上色誘人開(kāi)戶；創(chuàng)建所謂免費(fèi)喊單的QQ群，用自己的其他QQ當(dāng)托兒，誘騙客戶跟單操作；建立專門(mén)的“話術(shù)”文檔，回答客戶的疑問(wèn)……
帥百華消失了！這讓很多投資“中色金銀”貴金屬平臺(tái)的投資者始料未及。當(dāng)初看似“高大上”的貴金屬交易平臺(tái)，而今已是人去樓空。
曾經(jīng)具有中國(guó)國(guó)際期貨有限公司金融事業(yè)部總監(jiān)身份的帥百華，2013年7月隱身幕后創(chuàng)立的這家平臺(tái)，在不到兩年時(shí)間把數(shù)萬(wàn)投資者拉進(jìn)黃金、白銀等貴金屬的金融衍生品電子盤(pán)交易中。
業(yè)內(nèi)資深人士向本報(bào)透露，國(guó)內(nèi)大約有200萬(wàn)至300萬(wàn)人在進(jìn)行貴金屬電子盤(pán)交易，整體交易規(guī)模只是近千億元，但通過(guò)高杠桿放大，規(guī)模效應(yīng)并不小于其他衍生品市場(chǎng)。貴金屬領(lǐng)域已成詐騙案高發(fā)區(qū)。
“高大上”原來(lái)是騙局
6月29日，中色金銀的貴金屬交易平臺(tái)先后兩次暫停出入金業(yè)務(wù)。此后數(shù)天，出入金業(yè)務(wù)一直沒(méi)有恢復(fù)，但訂貨交易仍可正常進(jìn)行。7月7日下午，中色金銀行情軟件停止報(bào)價(jià)，客戶也無(wú)法登錄交易軟件。中色金銀位于北京東城區(qū)五礦廣場(chǎng)C座的公司總部，也被證實(shí)人去樓空
中色金銀貿(mào)易中心有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中色金銀”）貴金屬交易平臺(tái)的投資者們至今不愿意相信這是一場(chǎng)騙局。
作為中色金銀鄭州一家代理商曾經(jīng)的業(yè)務(wù)員，何南（化名）在中色案發(fā)之前也認(rèn)為這是家正規(guī)平臺(tái)。何南也是中色金銀的一名受害投資者，被騙近8萬(wàn)元。
“每個(gè)業(yè)務(wù)員都有幾十上百個(gè)QQ號(hào)碼，多的有200多個(gè)。業(yè)務(wù)員每天的工作就是在網(wǎng)上加好友，拉人開(kāi)戶做貴金屬交易。拉進(jìn)來(lái)之后，就不用管客戶死活。”何南向上海證券報(bào)記者回憶過(guò)往近2個(gè)月業(yè)務(wù)員經(jīng)歷時(shí)表示。
“一般選擇35歲以上，這些人有錢。或者年齡相對(duì)更大的人，這些人有閑，又想賺錢。”何南總結(jié)道。公司對(duì)業(yè)務(wù)員有硬性規(guī)定，“每天至少要加許多QQ好友，完不成要罰款的。每天早晚開(kāi)會(huì)報(bào)告成績(jī)，分享經(jīng)驗(yàn)，檢查工作。”
據(jù)何南介紹，業(yè)務(wù)員騙人的手法很多，比如以模擬盤(pán)的盈利來(lái)誘騙客戶開(kāi)戶；冒充性感美女在QQ上色誘人開(kāi)戶；創(chuàng)建所謂免費(fèi)喊單的QQ群，用自己的其他QQ當(dāng)托兒，誘騙客戶跟單操作；建立專門(mén)的“話術(shù)”文檔，回答客戶的疑問(wèn)……
“客 戶每一手白銀交易，中色金銀能賺多少不得而知，但是會(huì)員單位大概就能賺180元，其中120元分給下面的代理商，代理商再將其中40多元分給業(yè)務(wù)員。有的 業(yè)務(wù)員一天能賺幾百上千元。業(yè)務(wù)員不會(huì)關(guān)心客戶的死活，他們只想辦法讓客戶更多的操作，而且最好是重倉(cāng)操作，自己好賺取更多傭金。”何南表示。
何南說(shuō)：“空閑的時(shí)候，同事們會(huì)談?wù)摴ぷ鲀赡赀€是三年之后在鄭州買房。事實(shí)上，做得好的業(yè)務(wù)員，兩年在鄭州買房子問(wèn)題不大。騙子業(yè)務(wù)員每個(gè)月拿1萬(wàn)元工資很正常，年終獎(jiǎng)拿2萬(wàn)元。部門(mén)經(jīng)理年終獎(jiǎng)都能拿二、三十萬(wàn)元。”
當(dāng)了近2個(gè)月業(yè)務(wù)員之后，何南越來(lái)越覺(jué)得“這就是一家網(wǎng)絡(luò)詐騙機(jī)構(gòu)”，于是他選擇了離開(kāi)。
盡管如此，何南依然認(rèn)為這些欺騙行為只是會(huì)員單位、代理商層面的單方面行為。至于中色金銀貴金屬交易平臺(tái)，何南當(dāng)時(shí)認(rèn)為是正規(guī)的，“高大上”的，投資者是能賺錢的。
他被一些表象所迷惑。
兩年之前，平臺(tái)上線儀式在人民大會(huì)堂舉行，眾多退休高級(jí)別官員、經(jīng)濟(jì)學(xué)者出席。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家擔(dān)任中色金銀公司總裁。中色金銀曾誓言要與紐約黃金市場(chǎng)、倫敦黃金市場(chǎng)、蘇黎世黃金市場(chǎng)等比肩而立。
辭職之后，何南將以前同事的QQ、聯(lián)系方式都刪了，“很反感！賺昧心錢！”
但是，何南認(rèn)為在中色平臺(tái)上能賺錢，于是開(kāi)始入場(chǎng)參與中色金銀貴金屬交易。“現(xiàn)在想想，還是我過(guò)于自信，再加上對(duì)金融不了解。”何南說(shuō)。
2015年6月29日，中色金銀的貴金屬交易平臺(tái)先后兩次暫停出入金業(yè)務(wù)。此后數(shù)天，出入金業(yè)務(wù)一直沒(méi)有恢復(fù)，但訂貨交易仍可正常進(jìn)行。
7月7日下午，中色金銀行情軟件停止報(bào)價(jià)，客戶也無(wú)法登錄交易軟件。中色金銀位于北京東城區(qū)五礦廣場(chǎng)C座的公司總部，也被證實(shí)人去樓空。
小道消息開(kāi)始滿天飛。一則傳言稱，中色12名高管被帶走調(diào)查，中色賬戶近7億元資金被凍結(jié)。
大多數(shù)投資者這時(shí)才開(kāi)始警覺(jué)起來(lái)，開(kāi)始建立QQ維權(quán)群，從早到晚不停地交換著各種真假不明的傳言，以及牢騷和不滿。
何南也是直到7月8日才知道中色金銀案發(fā)，然后去警方報(bào)案之后，他將一個(gè)舊QQ群?jiǎn)⒂脼橹猩S權(quán)群。這個(gè)QQ群本來(lái)是何南在做業(yè)務(wù)員時(shí)，注冊(cè)下來(lái)準(zhǔn)備欺騙客戶的。
警方通緝帥百華
9月2日，內(nèi)蒙古赤峰市巴林左旗公安局發(fā)布的案情通報(bào)首次確認(rèn)了帥百華中色金銀實(shí)際控制人的身份，并指出其“將資金抽逃跑路”的事實(shí)。警方通報(bào)稱，“基金（資金）雖然顯示在交易平臺(tái)上，實(shí)際大部分資金已被中色公司實(shí)際控制人帥百華非法轉(zhuǎn)移”
早在7月中旬，上證報(bào)記者調(diào)查時(shí)就發(fā)現(xiàn)，中色金銀工商信息羅列的高管多是其代理人，而其實(shí)際控制人正是帥百華。
起初，坊間傳言中色金銀內(nèi)蒙分支機(jī)構(gòu)涉嫌股票配資惡意做空A股被調(diào)查。內(nèi)蒙警方帶走了中色金銀包括前臺(tái)、保潔在內(nèi)的多人，中色金銀副總裁章亞平在出差返程途中被帶走。
中色金銀是否因?yàn)閰⑴c做空被警方調(diào)查，記者沒(méi)能從警方得到確認(rèn)。而2015年7月29日，內(nèi)蒙古赤峰市巴林左旗公安局官方微博發(fā)布案情通報(bào)。這則案情通報(bào)稱，中色金銀貿(mào)易中心交易平臺(tái)系“非法交易平臺(tái)，涉嫌詐騙投資者錢財(cái)……”
8月5日，警方發(fā)布的一則案情通報(bào)則稱，抓捕了34名犯罪嫌疑人，凍結(jié)涉案資金2.05億元，公安部現(xiàn)已對(duì)此案進(jìn)行督辦。
2015年9月2日，內(nèi)蒙古赤峰市巴林左旗公安局發(fā)布的案情通報(bào)也首次確認(rèn)了帥百華中色金銀實(shí)際控制人的身份，并指出其“將資金抽逃跑路”的事實(shí)。警方通報(bào)稱，“基金（資金）雖然顯示在交易平臺(tái)上，實(shí)際大部分資金已被中色公司實(shí)際控制人帥百華非法轉(zhuǎn)移”。
至此，這起案發(fā)已兩個(gè)多月，牽涉數(shù)萬(wàn)投資者的案件開(kāi)始顯山露水。
截至目前，警方發(fā)布的案情進(jìn)展通報(bào)里沒(méi)有涉及中色金銀及帥百華等人通過(guò)股票配資惡意做空股市的相關(guān)內(nèi)容。
在此次中色金銀案發(fā)之初，有內(nèi)部人士曾多次致電帥百華，但兩個(gè)手機(jī)均處于關(guān)機(jī)狀態(tài)。
公開(kāi)資料顯示帥百華對(duì)股指期貨研究較早，在套利方面有深入研究。2010年至2011年2月，帥百華接受媒體采訪時(shí)的公開(kāi)身份是中國(guó)國(guó)際期貨有限公司（以下簡(jiǎn)稱“國(guó)際期貨”）金融事業(yè)部總監(jiān)兼光華路營(yíng)業(yè)中心總監(jiān)。
國(guó)際期貨成立于1992年，總部設(shè)在北京，在內(nèi)地和香港設(shè)有期貨及證券經(jīng)營(yíng)子公司，擁有為客戶提供基于中國(guó)和全球期貨及金融衍生品交易服務(wù)的業(yè)務(wù)。
國(guó)際期貨官網(wǎng)上一份上傳于2012年2月14日的從業(yè)人員名單顯示，帥百華自2011年5月10日起還曾任該公司直屬業(yè)務(wù)部部門(mén)經(jīng)理，擁有期貨業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū)。另一份上傳于2012年3月9日的從業(yè)人員名單則沒(méi)有帥百華。
此外，本報(bào)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，中色金銀會(huì)員單位公開(kāi)宣傳時(shí)確曾有股票配資業(yè)務(wù)，中色金銀也網(wǎng)羅了一批操盤(pán)經(jīng)驗(yàn)豐富的從業(yè)者，以及知名經(jīng)濟(jì)金融界人士作為智囊。
帥百華的這種人才和人脈儲(chǔ)備早在其創(chuàng)立中色金銀之前就已經(jīng)開(kāi)始。除了中色金銀之外，帥百華至少曾經(jīng)或者依然實(shí)際控制著兩三家公司。
盡管有跡象表明，帥百華在2014年就開(kāi)始部署“打掃戰(zhàn)場(chǎng)”，先后清除了在多家公司的痕跡。但是，其代理人團(tuán)隊(duì)成員基本沒(méi)有變化。
其中，中璽時(shí)代國(guó)際控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中璽控股”）就是帥百華曾實(shí)際控制的一家公司，該公司也曾開(kāi)展過(guò)與中色金銀類似的貴金屬現(xiàn)貨業(yè)務(wù)。
中璽控股投資設(shè)立的中璽研究院，旗下也網(wǎng)羅了多位尚且活躍在經(jīng)濟(jì)界的專家，這些專家長(zhǎng)期在中璽研究院擔(dān)任職務(wù)，從事一些具體事務(wù)。
本報(bào)曾與其中部分人士取得聯(lián)系，但他們都拒絕受訪。
帥百華幕后織網(wǎng)完成資金流轉(zhuǎn)
帥百華習(xí)慣隱身幕后，中色金銀的眾多會(huì)員單位也慣于躲躲閃閃。本報(bào)曾聯(lián)系過(guò)中色金銀六家會(huì)員單位的法人代表，均不知中色金銀為何物，都聲稱是有其他人將自己的身份證借去辦理工商注冊(cè)
除了人脈網(wǎng)，帥百華還織了一張公司網(wǎng)。這張通過(guò)會(huì)員單位、代理商，以及帥百華實(shí)際控制的其他公司織成的網(wǎng)，完成了投資者巨額資金的隱秘流轉(zhuǎn)。這些公司之間關(guān)系盤(pán)根錯(cuò)節(jié)，導(dǎo)致很難理清巨額資金流轉(zhuǎn)的具體形式，及利益分配。
據(jù)中色金銀某會(huì)員單位相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，中色金銀在全國(guó)大約有百余家會(huì)員單位，有會(huì)員單位還有分支機(jī)構(gòu)。會(huì)員單位往往發(fā)展有幾百家代理商，代理商又分別吸引來(lái)眾多投資人。簡(jiǎn)言之，普通投資人處于這條“食物鏈”中的最低一級(jí)。
帥百華這兩年越來(lái)越習(xí)慣隱身幕后，臺(tái)前的公司運(yùn)作也都是云山霧罩。2014年世界男子冰壺世錦賽閉幕式上，帥百華以贊助商中色金銀貿(mào)易中心董事長(zhǎng)的身份為獲獎(jiǎng)隊(duì)頒獎(jiǎng)。這次公開(kāi)露面已屬罕見(jiàn)。
本報(bào)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，中色金銀的眾多會(huì)員單位也慣于躲躲閃閃，會(huì)員單位實(shí)際控制人同樣習(xí)慣隱身。本報(bào)曾聯(lián)系過(guò)中色金銀六家會(huì)員單位的法人代表，均不知中色金銀為何物，都聲稱是有其他人將自己的身份證借去辦理的工商注冊(cè)。
章亞平等中色金銀管理人員會(huì)定期赴會(huì)員單位考察，這些會(huì)員單位也經(jīng)常以“總部”來(lái)稱呼中色金銀。目前，本報(bào)無(wú)法查明這些會(huì)員單位背后的實(shí)際控制人與中色金銀、帥百華團(tuán)隊(duì)是否有關(guān)聯(lián)。
中色金銀各地會(huì)員單位一般會(huì)在北京注冊(cè)一家貴金屬交易公司，以此向普通投資人凸顯既欣欣向榮又高大上的姿態(tài)。每當(dāng)會(huì)員單位在北京注冊(cè)公司的名稱核準(zhǔn)通過(guò)之后，章亞平就會(huì)在微博曬《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》以示慶賀。
除此之外，中色金銀公司及其子公司名稱也多與有色行業(yè)的一些央企名稱有些雷同，貌似存在“血緣”關(guān)系。有中色金銀的會(huì)員單位和個(gè)人在招商材料、宣講資料里，甚至宣稱中色金銀的股東是中色國(guó)貿(mào)基金、國(guó)務(wù)院經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究中心。
面對(duì)盤(pán)根錯(cuò)節(jié)的關(guān)系，以及各種名目的“中色”，表面上中色金銀也曾出臺(tái)一些整頓措施。比如，2014年9月，中色金銀要求各會(huì)員發(fā)布信息時(shí)“不能私自加進(jìn)例如‘央企’、‘國(guó)務(wù)院扶持項(xiàng)目’等不確切表述。”
但是，本報(bào)發(fā)現(xiàn)中色金銀自身也會(huì)有意無(wú)意顯示其雄厚“背景”，將政府官員對(duì)相關(guān)央企的視察新聞放在自己公司官網(wǎng)的醒目位置，并將其置于“公司新聞”欄目之下。中色金銀管理人員在社交媒體上偶爾也有類似暗示。
本報(bào)暫時(shí)未能調(diào)查清楚其間是否存在直接或者間接的關(guān)系。但是，無(wú)疑這些曖昧不清都給普通投資人帶來(lái)迷惑。
此外，中色金銀平臺(tái)上線儀式，邀請(qǐng)了眾多退休高官出席，某經(jīng)濟(jì)學(xué)家任中色金銀總裁，這些都讓外界以為平臺(tái)有背景、有“錢景”。
事實(shí)上，這位經(jīng)濟(jì)學(xué)家早已下海。對(duì)于前來(lái)問(wèn)詢的中色金銀受害投資人，其微博回應(yīng)稱：“既然是黑平臺(tái)，你為何參與？事情演變過(guò)程囤積了風(fēng)險(xiǎn)，學(xué)會(huì)識(shí)別與判斷很重要，自己的認(rèn)知是關(guān)鍵。”
這場(chǎng)微博對(duì)質(zhì)，起于中色金銀案發(fā)之后，投資人在該經(jīng)濟(jì)學(xué)家實(shí)名認(rèn)證微博上發(fā)問(wèn)，“你干嘛要去黑平臺(tái)客串，是何居心。”
于 是有了該經(jīng)濟(jì)學(xué)家的上述表態(tài)，同時(shí)還回應(yīng)稱：“最開(kāi)始他們創(chuàng)業(yè)需要我?guī)椭?，就任此位，但只是虛名，不參與任何事情。隨后一再提醒責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)橛腥烁嬷?問(wèn)題。只一年就不再擔(dān)任任何職位，并提醒他們不要再用我的抬頭，一而再再而三強(qiáng)調(diào)此事。特此告知與我無(wú)關(guān)，我從未參與任何業(yè)務(wù)。”
盡管眾多個(gè)人投資者一再發(fā)帖詢問(wèn)，該微博再?zèng)]有公開(kāi)回應(yīng)。
本報(bào)記者曾在7月中旬致電這位經(jīng)濟(jì)學(xué)家，確認(rèn)微博上的言論出自其本人。其對(duì)本報(bào)記者僅表示：“期間，有中色金銀的會(huì)員單位將一些問(wèn)題私下轉(zhuǎn)給我，我提醒過(guò)中色，但是他們不聽(tīng)。”
超高倍杠桿埋巨大隱患
相關(guān)主管部門(mén)也曾三令五申整頓形形色色的所謂“交易所”，但是由于缺乏更為有效的監(jiān)管、監(jiān)督，眾多投資者仍然屢屢深陷“炒黃金”等騙局之中
退休官員、經(jīng)濟(jì)學(xué)家、社會(huì)名流抽身而退，留下了眾多深陷漩渦的投資人。
近年來(lái)，這種以炒貴金屬現(xiàn)貨、原油等為名的投資活動(dòng)愈發(fā)風(fēng)靡。雖然為現(xiàn)貨交易，實(shí)則類似證券期貨交易，而且投資杠桿更大，交易機(jī)制更大膽，無(wú)論是金融風(fēng)險(xiǎn)還是社會(huì)管理風(fēng)險(xiǎn)都不容小視。
中色金銀公開(kāi)宣傳的杠桿即為100倍，這在行業(yè)內(nèi)屬于超高倍的杠桿。
除了收取會(huì)員費(fèi)以外，貴金屬交易平臺(tái)還收取可觀的交易手續(xù)費(fèi)。一位接近中色金銀核心的知情人士向本報(bào)表示，中色金銀每年收取會(huì)員費(fèi)就有數(shù)千萬(wàn)元，但是這相對(duì)整體收入占比很小。
全行業(yè)每年總體利潤(rùn)在一兩百億元，但這只是交易平臺(tái)層面，各類會(huì)員和二級(jí)代理等層面的收入未有準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)，收益卻并不低。
本報(bào)調(diào)查獲悉，由于交易平臺(tái)、會(huì)員單位、代理商越來(lái)越多，這個(gè)行業(yè)也存在價(jià)格戰(zhàn)等惡性競(jìng)爭(zhēng)。
中色金銀就曾經(jīng)將自身打扮成“受害者”身份。比如，在2014年10月底至11月中旬，中色金銀曾多次聲稱遭受網(wǎng)絡(luò)攻擊。但是，之前有平臺(tái)在案發(fā)之后被查明所謂的網(wǎng)絡(luò)攻擊、“斷網(wǎng)”實(shí)則是欺詐普通投資人的伎倆之一。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士估計(jì)，截至目前全國(guó)約200家貴金屬交易平臺(tái)。自2006年始，初期行業(yè)發(fā)展經(jīng)歷過(guò)一輪“跑路潮”，后漸有規(guī)范起色，近年來(lái)平臺(tái)欺詐案增多。
作為投資者，處處潛藏著風(fēng)險(xiǎn)，即便已經(jīng)是受害者也可能二次受騙。比如，天津一家聲稱正規(guī)代理商，在其注冊(cè)網(wǎng)站上義正辭嚴(yán)地羅列了貴金屬詐騙的幾種形式：盜用網(wǎng)站、自編交易所、自編會(huì)員、后臺(tái)操作、限制交易、對(duì)賭模式等。
同時(shí)，這家機(jī)構(gòu)在網(wǎng)站上開(kāi)辟“黑平臺(tái)”查詢端口，實(shí)則是通過(guò)釣魚(yú)手法獲取私人信息。本報(bào)記者在該網(wǎng)站填寫(xiě)資料之后兩個(gè)小時(shí)左右，就有業(yè)務(wù)員打來(lái)電話推廣貴金屬投資，并且推廣電話隔三差五持續(xù)不斷。
這些貴金屬交易平臺(tái)多數(shù)都是依據(jù)地方政府一紙批文就設(shè)立的，有些甚至沒(méi)有任何手續(xù)。
國(guó)家相關(guān)主管部門(mén)也曾三令五申地整頓形形色色的所謂“交易所”，但是由于缺乏更為有效的監(jiān)管、監(jiān)督，眾多投資者仍然屢屢深陷“炒黃金”等騙局之中。
“貴金屬市場(chǎng)雖然現(xiàn)在更趨合法正規(guī)，但始終不是成熟的市場(chǎng)，投資者的接受程度不一樣，行業(yè)仍需規(guī)范。”資深從業(yè)人士對(duì)本報(bào)表示。
