香港證監(jiān)會(huì)日前發(fā)出通函，允許券商在為客戶進(jìn)行初次非面對(duì)面開戶時(shí)，使用內(nèi)地及香港官方認(rèn)可的電子簽名來核實(shí)客戶身份及簽立客戶協(xié)議。而在此之前，客戶若以非面對(duì)面形式開戶，在簽署開戶文件時(shí)，必須由券商職員，或執(zhí)業(yè)的專業(yè)會(huì)計(jì)師、公證人等專業(yè)人士親自在場(chǎng)作見證。
對(duì)此，有業(yè)內(nèi)人士評(píng)價(jià)：香港一直想成為內(nèi)地資本的“首選海外投資中心”，在互聯(lián)互通即將升級(jí)的大背景下，此舉一方面與內(nèi)地市場(chǎng)進(jìn)一步接軌，另一方面也意味著香港為爭(zhēng)取內(nèi)地出海資金已“馬力全開”。
繼續(xù)說說網(wǎng)上開戶。其實(shí)，網(wǎng)上開戶并不是什么新鮮事。以A股市場(chǎng)為例，根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2013年3月15日發(fā)布的《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》，證券公司不僅可以在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)為客戶現(xiàn)場(chǎng)開立賬戶，也可以通過見證、網(wǎng)上及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式為客戶開立賬戶。
此舉是為了推動(dòng)證券公司創(chuàng)新發(fā)展，進(jìn)一步規(guī)范證券公司客戶賬戶開立活動(dòng)，更好地滿足客戶需求。
對(duì)于此次香港證監(jiān)會(huì)放開網(wǎng)上開戶，或許會(huì)有人認(rèn)為像A股市場(chǎng)上開立股票賬戶一樣，拍個(gè)身份證再錄段視頻就行了。其實(shí)不然。香港證監(jiān)會(huì)發(fā)布的通函稱，已獲得香港政府給予“證書互認(rèn)資格”的海外核證機(jī)關(guān)，所發(fā)出的電子證書、電子簽署，與書面檔具有同等法律效力，可被接納作為核實(shí)客戶身份之用，可以便利跨境開戶。經(jīng)紀(jì)人于網(wǎng)上與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，也可容許客戶使用認(rèn)可的電子證書及簽署，簽立客戶協(xié)議。
另外，通函中一再?gòu)?qiáng)調(diào)，海外監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于容許遙距或跨境開戶，一般采取審慎的態(tài)度。雖然使用生物特征進(jìn)行客戶認(rèn)證是趨勢(shì)，但有關(guān)科技通常被用于就客戶所進(jìn)行的交易作出授權(quán)，不能和初次與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的過程中核實(shí)客戶身份的情況混為一談。
鑒于此，有香港互聯(lián)網(wǎng)券商人士稱，雖然通函的下發(fā)意味著內(nèi)地投資者通過網(wǎng)上遠(yuǎn)程開立港股賬戶已經(jīng)放行，但具體如何操作仍有待監(jiān)管部門發(fā)布進(jìn)一步指引或?qū)嵤┘?xì)則，已獲得香港特區(qū)政府 “證書互認(rèn)資格”的海外核證機(jī)關(guān)到底指哪些機(jī)構(gòu)，也有待進(jìn)一步明確。
在筆者看來，從時(shí)間點(diǎn)上來看，香港證監(jiān)會(huì)的這一舉措，或許在某種程度上是為了配合深港通的推出。但是，需要指出的一點(diǎn)是，內(nèi)地投資者通過滬港通或深港通投資港股，并不需要專門開立港股賬戶。只不過在投資港股的時(shí)候需要滿足兩個(gè)條件，一是50萬(wàn)元的資產(chǎn)門檻，二是符合港股投資的適當(dāng)性要求。
所以說，香港證監(jiān)會(huì)放行網(wǎng)上開戶，是否會(huì)吸引大量的內(nèi)地投資者開戶，是否會(huì)導(dǎo)致大量的資金從A股市場(chǎng)流出，一時(shí)半會(huì)兒顯然是難以下結(jié)論的。
但是，值得關(guān)注的一點(diǎn)是，內(nèi)地的客戶資源豐富，這是不爭(zhēng)的事實(shí)。富途證券CEO鄔必偉此前曾介紹，香港有720萬(wàn)人，有550多家持有1號(hào)牌的券商以及銀行服務(wù)，客戶已經(jīng)被開發(fā)得非常充分，香港本地的券商市場(chǎng)空間是非常窄的。隨著內(nèi)地市場(chǎng)的對(duì)外開放，未來在香港的內(nèi)資和港資券商，都會(huì)非常重視內(nèi)地的投資者。
