繼滬港通、深港通之后，內(nèi)地投資者投資香港股票或許又將增添新途徑。本周香港證監(jiān)會發(fā)布了一份《致中介人的建議通函在開戶過程中核實(shí)客戶身份》，其中表示將允許券商在為客戶進(jìn)行初次非面對面開戶時，使用內(nèi)地及香港官方認(rèn)可的電子簽名來核實(shí)客戶身份及簽立客戶協(xié)議。而在此之前，內(nèi)地投資者開立港股賬戶必須進(jìn)行線下身份驗(yàn)證，即用戶親臨券商或銀行營業(yè)部完成相關(guān)協(xié)議簽署和驗(yàn)證；或者由券商工作人員親臨客戶身邊完成簽署，總之需要“線下面對面”這一環(huán)節(jié)。
現(xiàn)狀：目前港股異地開戶操作十分麻煩
其實(shí)從政策上看，目前內(nèi)地投資者要開立港股賬戶也可以實(shí)現(xiàn)異地開戶，即投資者無需親赴香港簽約。但根據(jù)目前的政策操作起來依然十分麻煩，采用這種開戶方式的投資者比例并不高。北京青年報(bào)記者在采訪中了解到，根據(jù)現(xiàn)行要求，香港對非面對面式開戶的規(guī)定程序相當(dāng)復(fù)雜，其中要求開戶文件須在券商工作人員面前簽署，或由其他律師及執(zhí)業(yè)會計(jì)師等專業(yè)人士作見證。也就是說雖然投資者無須親臨香港開戶，但也要求券商工作人員來到客戶身邊見證開戶，但絕大多數(shù)香港本地券商在實(shí)際操作中是無法做到這一點(diǎn)的。有香港券商人士就表示，“如果客戶身處在黑龍江、貴州，我們即便在廣東有內(nèi)地的工作人員，也不可能每次都飛到客戶身邊去看客人簽名！”
針對這一問題，香港金融服務(wù)界立法會議員近期聯(lián)同業(yè)界代表就網(wǎng)上開戶認(rèn)證事宜與香港證監(jiān)會會面，向香港證監(jiān)會中介機(jī)構(gòu)部執(zhí)行董事梁鳳儀提出應(yīng)通過內(nèi)地和香港官方認(rèn)可機(jī)構(gòu)承辦的電子簽證作身份確認(rèn)，從而實(shí)現(xiàn)通過網(wǎng)絡(luò)視頻等非面對面方式進(jìn)行港股開戶，使開戶方法更加便捷。他們還向香港證監(jiān)會提出了一套新的認(rèn)證方法幫助確認(rèn)客戶的身份。對此，香港證監(jiān)會發(fā)言人回應(yīng)稱，此前已經(jīng)就有關(guān)非面對面式開戶的身份認(rèn)證問題與業(yè)界會面，現(xiàn)正研究其他司法權(quán)區(qū)的相關(guān)監(jiān)管要求，并計(jì)劃發(fā)出通函為業(yè)界提供更多相關(guān)開戶的合規(guī)指引。據(jù)預(yù)計(jì)，如果這一建議被采納，今后就無須券商工作人員親自在場見證投資者簽署開戶文件，使得內(nèi)地投資者在異地開立香港本地券商的賬戶不再復(fù)雜。
探訪：少數(shù)券商此前低調(diào)代開香港賬戶
北青報(bào)記者采訪了解到，其實(shí)從多年前開始就已經(jīng)有不少內(nèi)地投資者是通過在香港有業(yè)務(wù)的內(nèi)地券商完成港股異地開戶的。內(nèi)地投資者需要擁有護(hù)照或者港澳通行證，然后到當(dāng)?shù)氐娜烫幒炇鹣嚓P(guān)文件，然后由券商將資料轉(zhuǎn)遞到香港完成資料審核實(shí)現(xiàn)開戶，這一過程大約要半個月時間。不過這種方式多少有些“打擦邊球”的味道，因此多數(shù)開展這項(xiàng)業(yè)務(wù)的券商也都沒有高調(diào)宣傳，有的只是針對貴賓客戶開展這項(xiàng)服務(wù)，大多數(shù)投資者并不了解這項(xiàng)業(yè)務(wù)。
一位通過這種方式開通了香港賬戶的內(nèi)地投資者告訴北青報(bào)記者，這種方法雖然能夠方便地開設(shè)港股賬戶，但是賬戶資金在內(nèi)地和香港之間的轉(zhuǎn)移還是存在一些障礙，資金從香港轉(zhuǎn)回來比較麻煩。因此他幾年前把資金從內(nèi)地轉(zhuǎn)入香港的股票賬戶里就沒有再轉(zhuǎn)回來過，即便閑置在賬戶里也沒有轉(zhuǎn)回來，因此資金利用率比較低。
影響：香港券商將率先迎來利好
據(jù)證券業(yè)界人士介紹，如果香港證監(jiān)會真的最終放行網(wǎng)上開戶，無疑將吸引更多的內(nèi)地資金投入香港股市。雖然目前已經(jīng)有了滬港通，深港通也已箭在弦上，但終究這兩種模式還都是內(nèi)地投資者通過內(nèi)地券商對香港股市的曲線投資。而且這些模式還都設(shè)有一定門檻，比如要求投資者有50萬以上的資產(chǎn)，這就阻擋住了相當(dāng)一部分有意投資香港股市的內(nèi)地投資者。同時，內(nèi)地投資者通過滬港通、深港通投資的也并非所有港股個股，而只是其中的一部分，因此與直接投資港股還是有較大差別的。
而一旦通過網(wǎng)上開戶“放開”內(nèi)地投資者開立港股賬戶，就意味著更多的內(nèi)地投資者能夠直接投資港股，不僅對于激活港股作用明顯，而且對香港的券商業(yè)務(wù)也將是強(qiáng)刺激，他們相當(dāng)于迎來了至少數(shù)倍于香港本地投資者規(guī)模的新客源。數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，在720萬人口的香港地區(qū)，卻有著550多家持有1號牌的券商以及銀行服務(wù)，因此本地客戶可以說已經(jīng)被充分開發(fā)，券商增長空間已經(jīng)極為有限。而隨著未來內(nèi)地投資者的涌入，香港券商肯定將迎來新一輪開戶潮。這對于受限于香港本地人口數(shù)量的香港券商將形成重大利好。
對比：內(nèi)地網(wǎng)上開戶基本10分鐘搞定
內(nèi)地券商從2013年開始已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)上開戶。據(jù)北青報(bào)記者了解，對于網(wǎng)上開戶其實(shí)更確切的說法應(yīng)該是視頻開戶，即投資者不僅需要在網(wǎng)上完成一些基本資料的填寫，同時必須有與券商工作人員動態(tài)視頻對話的環(huán)節(jié)。
北青報(bào)記者嘗試與內(nèi)地某券商進(jìn)行網(wǎng)上開戶，最初需要填寫相關(guān)個人資料，并將身份證拍照上傳。隨后券商會要求開戶者打開手機(jī)或者電腦的視頻功能，完成視頻對話以及身份核驗(yàn)。有的券商工作人員會根據(jù)開戶者上傳的身份證照片與視頻對話中的人物形象進(jìn)行對比核驗(yàn)，也有的券商會要求開戶者在攝像頭前手持身份證直接進(jìn)行比對。在比對通過后，券商工作人員還需要開戶者陳述“承諾所提供資料真實(shí)”、“自愿開戶”等內(nèi)容進(jìn)行錄像存檔。如果資料沒有問題的話，整個過程下來大約10分鐘即可，比以前直接到券商營業(yè)部現(xiàn)場開戶確實(shí)便捷了很多?？梢韵胂螅绻@種網(wǎng)上開戶推廣到內(nèi)地投資者在香港券商開戶上，便利優(yōu)勢將更加明顯。
進(jìn)展：實(shí)現(xiàn)港股網(wǎng)上開戶還需等待
據(jù)香港證監(jiān)會介紹，在非面對面的開戶方式中，有四種具體的驗(yàn)證手段，目前香港選擇的是利用海外核證機(jī)關(guān)以及其他方式來核實(shí)跨境投資客戶的身份，即券商工作人員主動到客戶身邊。而此次《通函》所稱的“已獲得香港特區(qū)政府‘證書互認(rèn)資格’的海外核證機(jī)關(guān)，所發(fā)出的電子證書、電子簽名，與書面文件具有同等法律效力，香港證監(jiān)會接納其作為核實(shí)客戶身份之用”。這即是香港的券商在網(wǎng)上為客戶開戶時，也允許客戶使用這些電子證書所產(chǎn)生的電子簽名來簽立客戶協(xié)議。
不過目前香港證監(jiān)會尚未發(fā)布具體如何操作的進(jìn)一步指引或?qū)嵤┘?xì)則，同時“已獲得香港特區(qū)政府‘證書互認(rèn)資格’的海外核證機(jī)關(guān)”到底有哪些也尚未明確。因此內(nèi)地投資者真正實(shí)現(xiàn)港股投資的網(wǎng)上開戶恐怕還要等上一段時間。
最新消息：深港通進(jìn)行全網(wǎng)測試實(shí)施已進(jìn)入倒計(jì)時
深港通離我們越來越近了！這個周末，深港通業(yè)務(wù)進(jìn)行全網(wǎng)測試，測試期間深交所港股通將模擬2個完整交易日的交易以及3個結(jié)算日的結(jié)算，深市將模擬2個完整交易日的交易以及2個結(jié)算日的結(jié)算。一切都顯示深港通的實(shí)施已經(jīng)進(jìn)入倒計(jì)時。
今年8月份，中國證監(jiān)會國際合作部主任祁斌在與港澳媒體就深港通進(jìn)行交流時曾“透露”出深港通預(yù)計(jì)開通時間大約在11月中下旬，這比此前的外界預(yù)期提早了一個月左右。不過當(dāng)時她并沒有正式透露這一消息，而是在場媒體從其現(xiàn)場資料中看到了深港通大致時間表，其中顯示11月中下旬深港通預(yù)計(jì)開通。演講幻燈片還顯示，各方在8月至11月就深港通開通進(jìn)行制度和技術(shù)準(zhǔn)備。
深交所早在8月份也曾公布《深港通業(yè)務(wù)實(shí)施辦法(征求意見稿)》，其中首次披露了深港通的雙向投資標(biāo)的范圍。其中，深股通標(biāo)準(zhǔn)為不低于人民幣60億元的深證成份指數(shù)和中小創(chuàng)新指數(shù)[-0.82%]成份股，港股通對新增恒生綜合小型股指數(shù)成份股設(shè)置了不低于50億港元的市值標(biāo)準(zhǔn)，但不包括A股被深交所實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示、被暫停上市或者進(jìn)入退市整理期的相應(yīng)H股，也不包括A股在上交所風(fēng)險(xiǎn)警示板交易的相應(yīng)H股。以最近一次相關(guān)指數(shù)定期調(diào)整公布情況測算，符合條件的深股通股票共有881只，包含主板267只、中小板411只、創(chuàng)業(yè)板203只，其中A+H股有17只。
應(yīng)該說，深港通一定程度上是滬港通的升級版，都將為內(nèi)地投資者投資香港股票提供新的渠道。值得注意的是，未來的深港通將與現(xiàn)有的滬港通采用“雙通道”獨(dú)立運(yùn)行機(jī)制，即投資者通過深港通下的港股通賬戶買入港股通標(biāo)的股票，無法通過滬港通下的港股通賬戶賣出，反之也是一樣，投資者只能通過原買入賬戶賣出股票。另外，今年8月16日中國證監(jiān)會發(fā)布通知，明確深港通不再設(shè)總額度限制，此前設(shè)限為3000億元的滬港通總額度也從即日起取消。不過深港通的每日額度仍將與滬港通現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)一致，即每日額度130億元人民幣，深港通下的港股通每日額度105億元人民幣。
