9月9日，網(wǎng)貸平臺狀元理財(cái)發(fā)布一則《聲明》稱，狀元理財(cái)?shù)膶?shí)際控制人吳海生挪用公司錢款，侵占投資人投資款；致使?fàn)钤碡?cái)無法正常運(yùn)營。隨后，狀元理財(cái)再度貼出電子回單截圖力證吳海生挪用平臺資金。此后，吳海生通過其個人微信公號進(jìn)行回?fù)?。在接受《中國?jīng)營報》記者采訪時，吳海生表示自己是在不知情的情況下“被股東”，并且否認(rèn)挪用狀元理財(cái)平臺資金。
記者多次聯(lián)系投資者提供的此次事件報料者——?dú)W陽東的聯(lián)系方式，但截至發(fā)稿，對方始終未給予答復(fù)。根據(jù)記者得到的最新進(jìn)展，狀元理財(cái)?shù)耐顿Y者們已陸續(xù)前往北京進(jìn)行報案中。
普天貸被爆系“龐氏騙局”
根據(jù)狀元理財(cái)于日前發(fā)布的《聲明》顯示，狀元理財(cái)是北京掌財(cái)信息技術(shù)有限公司（以下簡稱“掌財(cái)”）旗下的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，掌財(cái)?shù)墓竟蓶|包括：歐陽東（持股15%），吳海生通過個人及海子有限公司（吳海生系海子公司法定代表人、最大股東）實(shí)際控制掌財(cái)55%的股權(quán)，系掌財(cái)及狀元理財(cái)平臺的實(shí)際控制人，掌握公司財(cái)務(wù)、證照、印鑒（包含歐陽東法人章）。
《聲明》稱，掌財(cái)及狀元理財(cái)平臺經(jīng)營期間，吳海生利用公司控股股東及實(shí)際控制人的權(quán)利，實(shí)施以下行為：一、挪用公司錢款，侵占投資人投資款。自2015年5月至2016年4月間，吳海生多次將公司資金挪歸個人使用，金額累計(jì)超過1000余萬元，經(jīng)歐陽東多次提醒及催要，直至目前仍拒不歸還；二、轉(zhuǎn)移、隱匿公司印鑒（包括歐陽東法人章）、證照，導(dǎo)致平臺無法正常經(jīng)營，并經(jīng)公司其他股東多次催要，仍拒不交回；三、在此期間，其他股東一直積極要求吳海生償還投資人款項(xiàng)，但吳海生一直虛與委蛇、百般抵賴。
“吳海生的上述行為已嚴(yán)重影響到公司的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，平臺已無法按時、足額、全面兌付投資人，致使歐陽東屢次支出個人錢款用于兌付投資人。狀元理財(cái)平臺投資人可自行到普天貸追償。如有必要，請及早報案，我們將予以配合?！鄙鲜觥堵暶鳌凤@示。
《聲明》還指出，吳海生獨(dú)自實(shí)際控制另一家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺普天貸，同樣因吳海生挪用資金、風(fēng)控嚴(yán)重缺失虧損超過5000萬元以上，壞賬率超過40%，現(xiàn)在整個平臺已經(jīng)完全進(jìn)入借新還舊的龐氏騙局。目前狀元理財(cái)所拖欠投資人的投資款，絕大部分被吳海生用于彌補(bǔ)普天貸的虧損。
根據(jù)網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，普天貸運(yùn)營方北京普天貸金融信息服務(wù)有限公司系海子金融集團(tuán)旗下互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺，成立于2013年3月法人代表王泓懿，自然人股東王泓懿和吳海生。
截至8月31日，普天貸成交量達(dá)到3763.9萬元，比7月增長23.16%；貸款余額達(dá)到15613.26萬元，較7月下跌3.26%；投資人數(shù)高于借款人數(shù)，比7月分別下跌4.58%和增長28.57%；人數(shù)達(dá)到1063人和72人。
就目前而言，普天貸仍在正常運(yùn)營中。不過，記者梳理盈燦咨詢相關(guān)平臺數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，9月10日~12日，普天貸資金凈流入分別為-98.63萬元、16.18萬元和-104.37萬元，三天共計(jì)凈流出186.82萬元。
對于歐陽東報料普天貸存在借舊還新的“龐氏騙局”，吳海生在接受記者采訪時并未直接回復(fù)，而是反問一句“你覺得可能嗎？”
股東“被股東”？
9月11日，吳海生在個人公眾號上發(fā)布一篇名為《致狀元理財(cái)兄臺們的一封信》的聲明。吳海生表示，首先，如果自己真如狀元理財(cái)發(fā)布的聲明中所說，是狀元理財(cái)?shù)拇蠊蓶|，并操縱公司。那么，這份指控自己的聲明和其他公告還有可能從狀元理財(cái)?shù)钠脚_發(fā)出來？其次，如果自己真如聲明中所說，既是普天金服的大股東，又是狀元理財(cái)?shù)拇蠊蓶|，為何要選擇一個平臺兌付，而另一個平臺不兌付呢？此外，如果自己真如聲明所說那般惡劣，為何歐陽東不在第一時間報警？
在這封信中，吳海生還表示，“你們（投資者）要做的，一定是通過相關(guān)的錄像、錄音、圖像等保存好你們的投資記錄等所有和你們利益攸關(guān)的東西。我的兄弟（歐陽東）目前刪掉了你們投資的所有電子協(xié)議，我無法預(yù)測他下一步會銷毀哪些證據(jù)。我也真心奉勸我曾經(jīng)的兄弟，不要讓更多無辜的人和你一起卷進(jìn)這場犯罪的游戲之中。你這樣真的只會害了他們?！?/span>
同日，狀元理財(cái)官網(wǎng)發(fā)布《吳海生挪用狀元理財(cái)資金部分證據(jù)》顯示，2015年下半年到2016年上半年，吳海生利用狀元理財(cái)大股東及實(shí)際控制人身份，控制公司財(cái)務(wù)、各類章和證照，挪用狀元理財(cái)平臺資金1000余萬元，至今未歸還。此外，還曝出4張額度均為50萬元的狀元理財(cái)轉(zhuǎn)賬給吳海生個人銀行賬戶的電子回單截圖。
對此，吳海生對記者表示，狀元理財(cái)曝出的電子回單實(shí)際上是自己借款給狀元理財(cái)后，對方的還款記錄?！澳壳暗那闆r大家只看到狀元理財(cái)給我們公司轉(zhuǎn)賬的截圖，卻沒有看到我們公司給他打了多少錢”“他把他個人對我們這里的還款做一個截圖，好像說是我用了這筆錢，以前公司還在他手里控制，我怎么挪用這筆錢”“我們以前關(guān)系特別好，他們公司向我們借錢，我們都很干脆的把錢借給他，業(yè)務(wù)方面我們沒有往來，但借款是有往來的?！?/span>
此外，吳海生還認(rèn)為，如果歐陽東真有自己挪用狀元理財(cái)1000多萬元資金的截圖證明，他應(yīng)該會全貼出來，這樣才有震撼力，而不是像現(xiàn)在這樣只爆出來部分截圖。
關(guān)于歐陽東報料吳海生才是狀元理財(cái)真正的大股東兼實(shí)際控制人的說辭，吳海生在接受記者采訪時進(jìn)行了否認(rèn)，并聲稱自己實(shí)際上是在不知情的情況下“被股東”。
據(jù)吳海生表示，自己成為狀元理財(cái)?shù)墓蓶|也是在歐陽東失聯(lián)后，狀元理財(cái)投資者從工商注冊資料上發(fā)現(xiàn)該情況并致電自己才了解。
中倫文德律師事務(wù)所高級合伙人陳云峰對記者表示，不討論此次狀元理財(cái)事件股東是否真的“被股東”，單從實(shí)際生活中的情況分析，在當(dāng)事人不知情的情況下，將其變更成公司股東的事情確實(shí)存在。在一些操作流程不是十分嚴(yán)格的地區(qū)，經(jīng)常都是由代辦人員拿著當(dāng)事人的身份證去相關(guān)部門辦理相關(guān)手續(xù)，帶簽字的現(xiàn)象很普遍。
對此，愛前進(jìn)CEO楊帆指出，在了解自己被股東的第一時間就應(yīng)該通過法律手段進(jìn)行澄清或者核實(shí)。否則一旦默認(rèn)，甚至是出席該公司的相關(guān)活動，即便在股東變更手續(xù)上有些問題，也會被市場認(rèn)為兩者之間存在相關(guān)，屆時也可能需要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
“在知道‘被股東’一事后，我們從工商調(diào)檔發(fā)現(xiàn)在去年10月17號，他個人偽造簽名，把我變成他們公司的股東。也就是說這個公司在去年10月應(yīng)該就已經(jīng)有問題了，所以他才會這么去做。目前我們這邊司法鑒定都做完了，法院起訴和刑偵復(fù)議也都在走流程，相信很快就會有結(jié)果?！眳呛Ｉf。
盡管目前狀元理財(cái)深陷兌付危機(jī)炸開了鍋，但是作為狀元理財(cái)法人代表的歐陽東卻一直處于失聯(lián)狀態(tài)，截至發(fā)稿記者仍未聯(lián)系上對方。對于吳海生的說辭其背后真相究竟如何，尚不能斷定。不過，在不少狀元理財(cái)投資者看來，對于吳海生此番辯解說辭似乎并不買賬。
有多位投資者在維權(quán)群內(nèi)表示，工商資料在去年10月就變更吳海生成為狀元理財(cái)?shù)墓蓶|，怎么可能到狀元理財(cái)出事以后才知道這件事情？記者查詢工商資料看到，掌財(cái)?shù)墓蓶|變更發(fā)生在2015年10月16日，股東由歐陽東、鄧建平變更為吳海生、歐陽東、鄧建平和海子有限公司。
值得注意的是，海子有限公司作為狀元理財(cái)?shù)钠髽I(yè)法人，其股東和法定代表人皆為吳海生。此外，據(jù)狀元理財(cái)官網(wǎng)介紹，狀元理財(cái)母公司海子控股集團(tuán)旗下設(shè)有深圳市海子資產(chǎn)管理有限公司、普天貸金融信息服務(wù)有限公司、北京掌財(cái)信息技術(shù)有限公司（狀元理財(cái)）等三個獨(dú)立子公司，年運(yùn)作資金超數(shù)十億元。
“吳海生在和投資者的通話中，哪一句是為投資者說話？只會把自己摘得干干凈凈的?！庇型顿Y者表示。
