銀行票據(jù)再曝“黑天鵝”事件。昨日有消息稱，工商銀行[2.04% 資金 研報(bào)]河北廊坊分行被虛假材料騙簽了13億元電子票據(jù)。對(duì)此，廊坊分行相關(guān)負(fù)責(zé)人回應(yīng)北京商報(bào)記者稱，這一消息不符合實(shí)際。
昨日坊間紛傳，有不法分子利用虛假材料和公章，在工商銀行廊坊分行開(kāi)設(shè)了河南一家城商行“焦作中旅銀行”的同業(yè)賬戶，以工行電票系統(tǒng)代理接入的方式開(kāi)出了13億元電票。這些電票開(kāi)出時(shí)，采用了多家企業(yè)作為出票人，開(kāi)票行為工商銀行，承兌行為焦作中旅銀行。最后這些電票輾轉(zhuǎn)到恒豐銀行貼現(xiàn)。近期，恒豐銀行發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后已經(jīng)報(bào)案。利用虛假材料開(kāi)戶的人士疑為焦作中旅銀行的離職員工，此前就對(duì)該行情況非常熟悉，甚至知道該行印章的暗記，因此偽造的材料和印章很逼真。
工行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近日該行在賬戶監(jiān)測(cè)和檢查中發(fā)現(xiàn)，焦作中旅銀行在該行開(kāi)立的同業(yè)賬戶存在資金異常變動(dòng)的情況。該行立即對(duì)可疑賬戶采取緊急凍結(jié)措施，并將相關(guān)情況通報(bào)了票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入行。
即便如此，市場(chǎng)仍對(duì)工行廊坊分行的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)抱有質(zhì)疑，該行是否嚴(yán)格進(jìn)行了法定代表人的面簽，以及是否存在工作人員參與其中的情況。另一方面，今年已有多家銀行卷入票據(jù)風(fēng)波，但均為紙質(zhì)票據(jù)，紙票流通環(huán)節(jié)的漏洞因此引起關(guān)注，業(yè)內(nèi)認(rèn)為，應(yīng)推廣電子票據(jù)，從而規(guī)避紙票流通過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)。而此次工行被曝出的卻恰恰是大家心目中相對(duì)安全的電子票據(jù)。
某商業(yè)銀行人士對(duì)北京商報(bào)記者表示，今年以來(lái)，隨著票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的爆發(fā)，監(jiān)管層已經(jīng)加強(qiáng)了對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，銀行也開(kāi)始整頓票據(jù)業(yè)務(wù)，自查非常嚴(yán)格，所以“感覺(jué)這樣的事情發(fā)生概率不高，但不排除銀行內(nèi)部員工操作不規(guī)范”。
事實(shí)上，就在此前一天，銀監(jiān)會(huì)已于7月向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下發(fā)了全面自查的通知，要求10月31日前完成，并將于11月底前接受監(jiān)管層檢查。自查要求中，對(duì)于票據(jù)業(yè)務(wù)，銀監(jiān)會(huì)特別提出“重點(diǎn)檢查”的要求。多家銀行和信托公司人士向北京商報(bào)記者證實(shí)了這一文件。今年5月，央行也曾聯(lián)合銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康發(fā)展的通知》，要求強(qiáng)化票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理，堅(jiān)持貿(mào)易真實(shí)性要求，嚴(yán)禁資金空轉(zhuǎn)，嚴(yán)格規(guī)范同業(yè)賬戶管理。
