在監(jiān)管層的持續(xù)打擊下，P2P平臺(tái)被調(diào)查以及跑路的消息已經(jīng)成為常態(tài)。繼廣東一家網(wǎng)貸平臺(tái)e速貸因涉嫌非法吸收公眾存款被公安部門(mén)調(diào)查之后，昨日北京一家網(wǎng)貸平臺(tái)“匯投資”也被曝出跑路的消息，涉及9萬(wàn)多用戶，目前該平臺(tái)的客服電話已經(jīng)顯示無(wú)服務(wù)，該平臺(tái)也被網(wǎng)貸之家標(biāo)記為提現(xiàn)困難平臺(tái)。
昨日，投資者爆料稱(chēng)，北京一家網(wǎng)貸平臺(tái)匯投資從3月下旬開(kāi)始提現(xiàn)困難，除了早起到現(xiàn)場(chǎng)的投資人拿到錢(qián)外，絕大多數(shù)4月的提現(xiàn)都沒(méi)有到賬。北京商報(bào)記者昨日撥打匯投資的客服電話，顯示該號(hào)碼已經(jīng)不提供服務(wù)，線上客服昨日一直無(wú)人回應(yīng)。
據(jù)網(wǎng)貸之家平臺(tái)檔案顯示，匯投資已被標(biāo)記提現(xiàn)困難。匯投資官網(wǎng)顯示，公司網(wǎng)站于2014年3月28日正式上線，母公司匯投財(cái)志投資管理（北京）有限公司注冊(cè)于北京市海淀區(qū)，注冊(cè)資金1億元，截至昨日，已有9.1萬(wàn)用戶，投資總額超過(guò)15億元，平臺(tái)年化收益率高達(dá)16%。此前一位知情人士向北京商報(bào)記者表示，對(duì)于年化收益率超過(guò)12%的平臺(tái)，北京地區(qū)監(jiān)管層都會(huì)將其列為一級(jí)觀察對(duì)象。
此前匯投資曾對(duì)外宣稱(chēng)打造“專(zhuān)業(yè)有擔(dān)保的P2C模式投資理財(cái)、企業(yè)融資平臺(tái)”，安全本息保障。網(wǎng)站上的債權(quán)項(xiàng)目標(biāo)的信息顯示，項(xiàng)目擔(dān)保機(jī)構(gòu)方為宗翰融創(chuàng)（北京）投資擔(dān)保有限公司，收益方式是按月付息，到期還本。另有投資人爆料稱(chēng)，5月20日匯投資人去樓空，從3月開(kāi)始，匯投資平臺(tái)遲遲不到賬，并在4月下旬關(guān)閉了第三方提現(xiàn)支付。
除了匯投資外，日前，廣東一家交易額超過(guò)70億元的網(wǎng)貸平臺(tái)e速貸因?yàn)樯嫦臃欠ㄎ展姶婵畋还膊块T(mén)調(diào)查。
2016年5月20日，惠州市公安局惠城區(qū)分局根據(jù)群眾舉報(bào)，經(jīng)過(guò)前期的摸查工作查處了一宗涉嫌網(wǎng)上非法吸收公眾存款案件，涉案公司名稱(chēng)為廣東匯融投資股份公司（旗下的網(wǎng)貸平臺(tái)為e速貸），目前惠城警方已將該公司總部、營(yíng)業(yè)部的有關(guān)負(fù)責(zé)人、工作人員依法帶回審查，現(xiàn)案件正在進(jìn)一步審理之中。
之后，e速貸通過(guò)官方微信發(fā)布《關(guān)于我司520被調(diào)查事件的進(jìn)展公告》，稱(chēng)5月20日惠州市公安局惠城區(qū)分局到公司進(jìn)行檢查，涉及方面根據(jù)官方公告為非法吸收公眾存款，期間公司員工及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)配合，后被帶走協(xié)助調(diào)查。截止到5月21日凌晨，各部門(mén)大部分員工已陸續(xù)回到家中。
e速貸官網(wǎng)顯示，該平臺(tái)于2010年9月正式上線，注冊(cè)資本9250萬(wàn)元。截至目前的注冊(cè)用戶數(shù)逾33.7萬(wàn)，總成交金額超過(guò)70億元，投資人賺取收益約4.5億元。
網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，截至4月底，全國(guó)共曝出1289家問(wèn)題平臺(tái)，所涉及的投資人數(shù)為24.4萬(wàn)人，占全國(guó)投資人數(shù)的3.4%，涉及貸款余額為154.3億元，占比為2.7%。其中，北京共曝出85家問(wèn)題平臺(tái)，所涉及的投資人數(shù)為1.7萬(wàn)人，占北京投資人數(shù)的0.6%，涉及貸款余額為7.8億元，占比為0.3%；廣東共曝出228家問(wèn)題平臺(tái)，所涉及的投資人數(shù)為6.4萬(wàn)人，占廣東投資人數(shù)的4.6%，涉及貸款余額為52.6億元，占比為4.9%。
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央行將嚴(yán)查P2P資金運(yùn)用端
北京商報(bào)訊（記者 孟凡霞）作為網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介的P2P，本應(yīng)連接借款人與投資人，然而在互聯(lián)網(wǎng)金融野蠻生長(zhǎng)的今天，P2P資金池、假標(biāo)、挪用、非法集資等問(wèn)題凸顯。央行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長(zhǎng)盛松成在上周末參加論壇時(shí)表示，網(wǎng)絡(luò)借貸統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的重點(diǎn)應(yīng)該是資金運(yùn)用端。
盛松成分析說(shuō)，網(wǎng)貸行業(yè)資金來(lái)源端信息透明，風(fēng)險(xiǎn)較小，其風(fēng)險(xiǎn)絕大部分來(lái)自于資金運(yùn)用端。目前，運(yùn)用端創(chuàng)新很豐富，信息也不透明，投資人往往并不知曉自己的錢(qián)去了哪里，風(fēng)險(xiǎn)怎么樣；平臺(tái)也缺乏手段有效判別借款人的信用狀況和資金使用狀況?！耙行ПO(jiān)測(cè)網(wǎng)貸行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)和借款人及借款項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。只有采集所有網(wǎng)貸平臺(tái)財(cái)務(wù)信息和逐筆貸款的明細(xì)交易信息，才能全面監(jiān)控平臺(tái)企業(yè)和借款人的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)和經(jīng)營(yíng)不善的平臺(tái)，以及不良借款人和不良借款項(xiàng)目?！笔⑺沙烧f(shuō)道。
據(jù)他透露，央行已與中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)一同建立了主要基于來(lái)源端的總量統(tǒng)計(jì)，個(gè)別信息涉及到運(yùn)用端，包括統(tǒng)計(jì)網(wǎng)絡(luò)借貸金額、筆數(shù)、人數(shù)、利率、期限等情況，以及網(wǎng)貸平臺(tái)的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表信息。按照目前設(shè)想，此項(xiàng)工作將分期分批，先從協(xié)會(huì)會(huì)員單位開(kāi)始統(tǒng)計(jì)，直至全部會(huì)員，條件允許的情況下，將擴(kuò)展到全部網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)。協(xié)會(huì)開(kāi)展總量統(tǒng)計(jì)的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)已初步建成，5月上旬已開(kāi)始采集部分會(huì)員數(shù)據(jù)。為保障統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、科學(xué)，央行加強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)研究，初步確定了資金運(yùn)用端針對(duì)交易明細(xì)的統(tǒng)計(jì)體系，待修訂后將逐步發(fā)布和推廣這方面的研究成果。中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)受央行委托，將具體承擔(dān)數(shù)據(jù)采集等方面的工作。
