“2023年，湖北省金融運(yùn)行呈現(xiàn)‘總量增長(zhǎng)、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、質(zhì)效提升、成本下降’的態(tài)勢(shì)?！?月23日，人民銀行湖北省分行黨委委員、副行長(zhǎng)曾濤在人民銀行湖北省分行新聞發(fā)布會(huì)上指出，“信貸增速與經(jīng)濟(jì)增速相匹配，信貸資源更多流向經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域，金融服務(wù)質(zhì)效不斷提升?！?/p>
具體來(lái)看，截至2023年末，湖北省金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)貸款余額80281億元，同比增長(zhǎng)10.2%，全年凈新增7435億元，同比多增243億元；各項(xiàng)存款余額86546億元，同比增長(zhǎng)9.6%，全年凈新增7572億元，同比多增237億元。
還值得關(guān)注的是，湖北省金融業(yè)進(jìn)一步發(fā)揮跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢(shì)，2023年，湖北省跨境人民幣收付總額2772.7億元，居中部六省第一位，同比增加34%，較全國(guó)增幅高10.2個(gè)百分點(diǎn)；持續(xù)發(fā)力綠色金融，出臺(tái)了湖北省金融學(xué)會(huì)首個(gè)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)《湖北省綠色票據(jù)認(rèn)定指南》（以下簡(jiǎn)稱《指南》），為綠色票據(jù)提供判斷依據(jù)。
信貸流向重點(diǎn)領(lǐng)域
截至2023年末，湖北省企事業(yè)單位貸款余額57250億元，全年凈新增6250億元，同比多增191億元，增量創(chuàng)歷史新高。
其中，制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款新增1220億元，余額同比增長(zhǎng)32.2%；民營(yíng)市場(chǎng)主體貸款新增2194億元，余額同比增長(zhǎng)15.5%；普惠小微貸款新增1905億元，余額同比增長(zhǎng)25.5%；縣域貸款新增2770億元，余額同比增長(zhǎng)16.9%；綠色貸款新增2987億元，余額同比增長(zhǎng)30.0%。
曾濤強(qiáng)調(diào)，2023年，湖北金融業(yè)重點(diǎn)推進(jìn)民營(yíng)小微企業(yè)、科創(chuàng)及制造業(yè)、綠色低碳轉(zhuǎn)型、鄉(xiāng)村振興、供應(yīng)鏈、跨境貿(mào)易等方面金融服務(wù)。
在民營(yíng)小微企業(yè)金融服務(wù)方面，人民銀行湖北省分行牽頭制定出臺(tái)《進(jìn)一步改善全省民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)的十條措施》，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化對(duì)民營(yíng)小微企業(yè)的金融支持。截至2023年12月末，湖北省民營(yíng)企業(yè)和普惠小微貸款同比增長(zhǎng)15.5%和25.5%。
在科創(chuàng)及制造業(yè)金融服務(wù)方面，曾濤介紹，持續(xù)推動(dòng)科技創(chuàng)新再貸款在湖北落地見效，截至目前，累計(jì)有5629筆、549億元科創(chuàng)貸款獲得科技創(chuàng)新再貸款工具支持。截至2023年末，湖北省國(guó)家級(jí)、省級(jí)“專精特新”中小企業(yè)貸款余額較上年同期分別增長(zhǎng)77.4%、56.9%。
在綠色低碳轉(zhuǎn)型金融服務(wù)方面，截至2023年第三季度末，全省321.6億元貸款獲得碳減排支持工具支持，帶動(dòng)碳減排量638萬(wàn)噸；落地支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款資金138億元，位居全國(guó)前列。2023年以來(lái)，湖北省已累計(jì)發(fā)行綠色債券28只、281.1億元。
此外，湖北省推動(dòng)農(nóng)業(yè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈“金融鏈長(zhǎng)制”、動(dòng)產(chǎn)抵押融資等金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，截至2023年12月末，全省涉農(nóng)貸款余額21283億元，同比增長(zhǎng)13.5%；推進(jìn)湖北交投、湖北聯(lián)投、武漢華紡、黃石上達(dá)電子等企業(yè)開展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新試點(diǎn)，2023年，全省金融機(jī)構(gòu)依托“中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)”辦理的應(yīng)收賬款融資金額和線上政采貸金額，在全國(guó)同類業(yè)務(wù)中均位居第一。
促進(jìn)跨境貿(mào)易便利化
人民銀行湖北省分行貨幣信貸管理處處長(zhǎng)朱華表示，“推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)，既能促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，又能幫助企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，有力支持湖北外向型經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。”
2023年，湖北省與實(shí)體經(jīng)濟(jì)高度相關(guān)的經(jīng)常項(xiàng)目和直接投資跨境人民幣結(jié)算量（不含資金池）合計(jì)1609億元，同比增長(zhǎng)49.1%，較全國(guó)增幅高22.2個(gè)百分點(diǎn)，本幣結(jié)算率24.8%，較2022年提高6.7個(gè)百分點(diǎn)。
據(jù)介紹，湖北省開展“一企一策”專項(xiàng)行動(dòng)，聚焦大宗商品等重點(diǎn)領(lǐng)域，深挖重點(diǎn)國(guó)家或地區(qū)的人民幣跨境使用潛力。2023年，湖北省“一企一策”企業(yè)辦理跨境人民幣結(jié)算587.8億元，同比增長(zhǎng)62.1%；大宗商品類企業(yè)辦理跨境人民幣結(jié)算106億元，同比增長(zhǎng)239.2%；與RCEP、“一帶一路”共建國(guó)家與地區(qū)、東盟分別發(fā)生跨境人民幣業(yè)務(wù)562.8億元、489.4億元、296.8億元，同比增幅分別為123%、107.5%、105.9%。
“湖北省還積極支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展?！敝烊A指出，例如，指導(dǎo)湖北交投財(cái)務(wù)公司辦理全國(guó)首筆非銀金融機(jī)構(gòu)跨境人民幣同業(yè)拆出業(yè)務(wù)，以低于同期市場(chǎng)價(jià)格的利率向中國(guó)銀行澳門分行成功拆出人民幣7億元，打通湖北省非銀金融機(jī)構(gòu)跨境資金雙向融通渠道。
企業(yè)達(dá)到何種標(biāo)準(zhǔn)才能享受跨境人民幣結(jié)算服務(wù)？朱華表示，按政策規(guī)定，企業(yè)在湖北注冊(cè)成立并正常經(jīng)營(yíng)、以實(shí)體生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)為主業(yè)、具有良好的內(nèi)控管理機(jī)制，原則上使用跨境人民幣結(jié)算延續(xù)時(shí)間達(dá)一年以上、結(jié)算規(guī)模達(dá)到1000萬(wàn)元或者累計(jì)筆數(shù)達(dá)到10筆，便可享受跨境人民幣結(jié)算便利化服務(wù)。
出臺(tái)首個(gè)綠色票據(jù)認(rèn)定團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)
2023年9月21日，湖北省金融學(xué)會(huì)正式發(fā)布首個(gè)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)《指南》，自2023年10月21日起實(shí)施。
人民銀行湖北省分行金融研究處負(fù)責(zé)人胡德在接受媒體采訪時(shí)指出，《指南》的發(fā)布一方面為湖北省金融機(jī)構(gòu)票據(jù)綠色屬性判定提供依據(jù)；另一方面將有效對(duì)接湖北省相關(guān)綠色金融政策工具。
“當(dāng)前，國(guó)內(nèi)綠色票據(jù)發(fā)展仍面臨著標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、識(shí)別和認(rèn)定難、基礎(chǔ)設(shè)施待完善等問題。我國(guó)部分地區(qū)正在制定當(dāng)?shù)氐木G色票據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，這些標(biāo)準(zhǔn)具有地域性，對(duì)湖北省的適用性有待商榷?！吨改稀穼⒂兄诤笔〗鹑跈C(jī)構(gòu)對(duì)票據(jù)綠色屬性的判斷，進(jìn)而提高企業(yè)使用綠色票據(jù)的積極性?！焙卤硎?。
胡德進(jìn)一步指出，湖北省已經(jīng)在2022年創(chuàng)設(shè)“鄂綠融”綠色低碳專項(xiàng)政策工具，單列100億元再貸款、再貼現(xiàn)額度，其中包括對(duì)綠色票據(jù)再貼現(xiàn)支持。《指南》對(duì)綠色票據(jù)進(jìn)行界定，并提出湖北省綠色票據(jù)認(rèn)定應(yīng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)與流程，能更好發(fā)揮貨幣政策定向支持綠色供應(yīng)鏈的作用，同時(shí)防止“洗綠”“漂綠”風(fēng)險(xiǎn)。
《指南》指出，綠色票據(jù)的識(shí)別主要涉及出票、貼現(xiàn)兩個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，以及出票人綠色主體、貼現(xiàn)人綠色主體和綠色交易背景三個(gè)“綠色”要素。
“考慮到當(dāng)前綠色票據(jù)業(yè)務(wù)處于發(fā)展初期，基于可操作、可推廣的原則，《指南》提出建立三個(gè)綠色票據(jù)等級(jí)，首先對(duì)不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的不同交易要素進(jìn)行‘綠色’屬性識(shí)別，然后基于不同環(huán)節(jié)和不同要素‘綠色’屬性的組合，形成多種綠色票據(jù)認(rèn)定情景，以滿足不同利益相關(guān)方和監(jiān)管部門對(duì)發(fā)展和監(jiān)管綠色票據(jù)業(yè)務(wù)的需求?！焙卤硎?。
