日前，國(guó)內(nèi)首個(gè)AXIS精算模型轉(zhuǎn)換項(xiàng)目在富德生命人壽成功結(jié)項(xiàng)?！霸瓉頊?zhǔn)備金月結(jié)數(shù)據(jù)要8個(gè)小時(shí)才能輸出可用報(bào)表，現(xiàn)在只要3個(gè)小時(shí)就可完成，而且從數(shù)據(jù)到報(bào)表輸出已實(shí)現(xiàn)流程自動(dòng)化。”該公司一名工作人員介紹。穆迪分析總精算師劉達(dá)賢(Ivan Lau)也表示，富德生命AXIS精算模型轉(zhuǎn)換項(xiàng)目是中國(guó)保險(xiǎn)精算市場(chǎng)一個(gè)里程碑式的成功。
作為保險(xiǎn)專業(yè)化、持續(xù)化發(fā)展的重要基石，精算對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析與預(yù)測(cè)能力，為保險(xiǎn)業(yè)防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)提供了有力保障。國(guó)際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則第17號(hào)（IFRS17），在保險(xiǎn)合同負(fù)債的計(jì)量和分析、財(cái)報(bào)的編制和披露等方面，對(duì)保險(xiǎn)公司精算模型提出了新的、更加嚴(yán)格的要求。為適應(yīng)監(jiān)管規(guī)則的變化，更好地為公司專業(yè)化轉(zhuǎn)型提供決策支持，富德生命人壽決定對(duì)現(xiàn)有精算模型邏輯進(jìn)行梳理，優(yōu)化精算流程，提高運(yùn)行效率?？紤]到公司原有精算軟件版本陳舊，且經(jīng)長(zhǎng)年累積形成復(fù)雜模型，導(dǎo)致軟件升級(jí)成本高、人才依賴度高且模型維護(hù)成本高。經(jīng)調(diào)研后，2020年12月，富德生命人壽與穆迪分析、外部咨詢公司合作，正式啟動(dòng)AXIS精算模型轉(zhuǎn)換項(xiàng)目。
穆迪分析AXIS負(fù)責(zé)人Brad Crafton表示，“AXIS是一款擁有30多年歷史積淀的精算建模軟件。在中國(guó)市場(chǎng)也已深耕20余載。成為穆迪分析公司的一員后，我們更加積極制定策略，使AXIS精算系統(tǒng)能為中國(guó)更多的用戶服務(wù)。激動(dòng)而又榮幸的是，這份倡議得到了響應(yīng)，富德生命人壽成為了我們新的用戶。”
為保證項(xiàng)目的順利開展，富德生命人壽、穆迪分析、外部咨詢公司三方共同組建了近30人的強(qiáng)大團(tuán)隊(duì)，通過密切的協(xié)作、專業(yè)的項(xiàng)目管理、全球資源的協(xié)調(diào)配合，順利推進(jìn)從簽約、人員培訓(xùn)，到模型的梳理和重建，再到數(shù)據(jù)的分層和校驗(yàn)等項(xiàng)目節(jié)點(diǎn)的落實(shí)。據(jù)富德生命人壽財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人戚佳敏介紹：“富德生命人壽精算部團(tuán)隊(duì)在15個(gè)月內(nèi)成功完成367個(gè)產(chǎn)品在三套準(zhǔn)則下新舊精算軟件轉(zhuǎn)換工作，同時(shí)實(shí)現(xiàn)流程自動(dòng)化，有效提高運(yùn)行效率并優(yōu)化了管理流程。這在行業(yè)中是罕有的先例?！?/span>
外部咨詢公司項(xiàng)目負(fù)責(zé)合伙人表示，本次項(xiàng)目由于涵蓋產(chǎn)品形態(tài)復(fù)雜且數(shù)量龐大，加之國(guó)內(nèi)同類型項(xiàng)目可借鑒的經(jīng)驗(yàn)較少，項(xiàng)目挑戰(zhàn)非常大。從AXIS精算軟件系統(tǒng)使用率較高的北美保險(xiǎn)行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)來看，類似項(xiàng)目通常需要兩到三年時(shí)間才能完成。但富德生命人壽AXIS精算模型轉(zhuǎn)換項(xiàng)目在三方的精誠(chéng)合作下， 能夠在15個(gè)月內(nèi)完成，實(shí)屬不易。
模型轉(zhuǎn)換項(xiàng)目的結(jié)項(xiàng)，對(duì)富德生命、穆迪分析、外部咨詢公司三方的合作來說僅僅是一個(gè)開始。富德生命人壽副總經(jīng)理、總精算師田鴻榛表示，我們希望借助這個(gè)項(xiàng)目構(gòu)建三方長(zhǎng)期互助共贏的關(guān)系，并就未來的挑戰(zhàn)實(shí)施IFRS 17開展合作。將我們富德生命與穆迪分析以及外部咨詢公司的合作在中國(guó)市場(chǎng)形成一個(gè)典范項(xiàng)目，形成一個(gè)示范效應(yīng)，全面深化AXIS精算系統(tǒng)在中國(guó)市場(chǎng)的運(yùn)用。
對(duì)于未來的合作，穆迪分析中國(guó)董事、總經(jīng)理邊春表示，未來將保持長(zhǎng)期的伙伴關(guān)系，穆迪分析也將為富德生命人壽提供更多基于本土團(tuán)隊(duì)的支持、信息反饋等，在未來開展更多的合作。
