央行網(wǎng)站6月8日消息，為進(jìn)一步規(guī)范支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理，保障金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，防范支付業(yè)務(wù)風(fēng)險，中國人民銀行發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知（征求意見稿）》。
征求意見稿起草說明指出，支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患正在逐步暴露，特別是移動受理終端、收款條碼正在被跨境賭博等黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子用以轉(zhuǎn)移資金，反映相關(guān)業(yè)務(wù)存在以下問題：一是收單機(jī)構(gòu)對銀行卡受理終端采購、登記、功能開通、信息變更、退出等全生命周期管理不嚴(yán)密，導(dǎo)致買賣終端、移機(jī)、“一機(jī)多碼”、“一機(jī)多戶”等現(xiàn)象屢禁不止，為違法犯罪分子利用受理終端進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移帶來便利；二是特約商戶準(zhǔn)入不嚴(yán)格，部分收單機(jī)構(gòu)對商戶相關(guān)證明文件及其真實(shí)意愿、經(jīng)營場所、終端布放位置等核實(shí)流于形式，導(dǎo)致虛假商戶問題仍然突出；三是部分收單機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)未結(jié)合條碼支付業(yè)務(wù)特征健全條碼支付受理終端、收款條碼管理機(jī)制，導(dǎo)致條碼支付業(yè)務(wù)涉黑灰產(chǎn)業(yè)的風(fēng)險加大。
起草說明表示，《征求意見稿》主要包括四方面內(nèi)容：一是支付受理終端管理。從銀行卡受理終端、條碼支付受理終端、創(chuàng)新支付受理終端等方面提出管理要求。二是特約商戶管理。細(xì)化并強(qiáng)調(diào)特約商戶實(shí)名制管理要求，明確面對面、同步視頻等商戶信息核驗(yàn)方式和特約商戶巡檢要求。三是收單業(yè)務(wù)監(jiān)測。從交易信息的真實(shí)性與完整性、終端位置監(jiān)測、收單機(jī)構(gòu)及清算機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測責(zé)任、特約商戶資金結(jié)算監(jiān)測等方面提出管理要求。四是監(jiān)督管理等相關(guān)內(nèi)容。要求相關(guān)市場主體報送對《征求意見稿》的落實(shí)情況及工作計劃。對銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)違反《征求意見稿》的行為明確相關(guān)罰則。
