涉案金額大交易手段隱蔽 地下錢莊已成貪腐贓款“洗白”工具
新華網(wǎng)北京１１月５日電（記者姜琳、鄒偉）隨著我國跨境資本流動風(fēng)險加大，地下錢莊違法犯罪也愈演愈烈。據(jù)中國人民銀行發(fā)布的最新數(shù)據(jù)，僅今年４月至今，全國已破獲地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款案件９２起，涉案金額８０００多億元。“從破獲的案件看，地下錢莊涉案金額越來越大，交易手段愈發(fā)隱蔽，且日益成為貪腐資金的‘洗錢工具’，甚至一些銀行人員也當(dāng)起了‘中介’。”國家外匯管理局管理檢查司處長歐陽雄近日向新華社記者獨家介紹當(dāng)前地下錢莊的新動向。
大量贓款在地下錢莊“洗白”，手段隱蔽涉案地區(qū)呈蔓延擴散態(tài)勢
據(jù)公安部副部長孟慶豐介紹，地下錢莊不但涉及金融、證券等經(jīng)濟犯罪，還日益成為各種犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的通道，成為貪污腐敗分子和暴力恐怖活動的“洗錢工具”和“幫兇”。盡管打擊行動取得了階段性成果，但地下錢莊違法犯罪活動形勢依然嚴(yán)峻復(fù)雜，涉案地區(qū)呈蔓延擴散態(tài)勢。
據(jù)介紹，在剛剛偵破的“上海操縱期貨市場高燕案”，犯罪嫌疑人就是通過“地下錢莊”將近２億元的非法獲利轉(zhuǎn)移出境；此前備受關(guān)注的挪用公款８億元的“中國銀行高山案”“周口中儲糧案”等也是利用地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款。
近年來，地下錢莊資金吞吐量逐漸放大，經(jīng)營的業(yè)務(wù)品種也日趨多樣，從過去的外匯買賣、匯兌已經(jīng)擴大到提現(xiàn)、信貸、融資結(jié)算等多項業(yè)務(wù)，幾乎成了“地下銀行”。與之而來的，卻是監(jiān)管部門對資金賬戶調(diào)查取證變得異常艱難。
歐陽雄介紹，地下錢莊往往通過“境內(nèi)人民幣、境外外幣平行交割”的對敲方式，實現(xiàn)非法資金轉(zhuǎn)移。這樣的資金交易隱蔽，監(jiān)管視線很難觸及。在對敲方式難以滿足需求的情況下，地下錢莊還會通過大量注冊空殼公司、偽造單證、虛構(gòu)交易，從銀行渠道轉(zhuǎn)移資金。
“地下錢莊控制的賬戶動輒數(shù)百個，涉及區(qū)域廣，通過跨地區(qū)轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、多次交叉轉(zhuǎn)賬，迅速隱蔽轉(zhuǎn)移資金。因此，追蹤起每一筆資金的最初來源與最終用途比較困難。”歐陽雄坦言。
何謂對敲？公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平解釋，是指境內(nèi)的“客戶”將錢交給地下錢莊，境內(nèi)合伙人便通過微信、ＱＱ等通知境外合伙人，按照匯率將相應(yīng)數(shù)額美元、港幣等打入“客戶”指定的境外銀行賬戶。表面上看，境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi)，境外的外幣也沒有進來，但實際上交易已經(jīng)完成了。
注冊身份全是假的，銀行“放水”為不法分子提供通道
據(jù)公安和外匯管理部門介紹，地下錢莊案件中最為關(guān)鍵的證據(jù)就是資金轉(zhuǎn)賬記錄，但根據(jù)異常交易線索追查犯罪主體時，卻發(fā)現(xiàn)注冊身份全是假的。
“地下錢莊控制的公司都是‘空殼’，資料都是假的，如果銀行網(wǎng)點稍微做核查，就能發(fā)現(xiàn)疑點。但正是因為銀行履行職責(zé)方面存在疏漏，才給不法之徒提供了通道。”歐陽雄說。
為了掩蓋資金來源的性質(zhì)、主體，地下錢莊的實際控制者往往會“借用”多人的身份證開戶，然后層層劃轉(zhuǎn)。當(dāng)公安民警進入現(xiàn)場調(diào)查時，犯罪嫌疑人第一反應(yīng)就是銷毀網(wǎng)銀優(yōu)盾，以干擾有關(guān)部門對資金的追查。
歐陽雄表示：“一直以來，監(jiān)管部門都要求銀行對客戶交易的真實性進行盡職審查，但從實際情況看遠沒有做到位。近期的案件發(fā)現(xiàn)，一些銀行工作人員甚至利用銀行客戶資源做起居間介紹的生意。”
束劍平告訴記者，一些地下錢莊成員長期在銀行、鬧市區(qū)招攬生意，一旦發(fā)現(xiàn)有人需要辦理外匯、承兌等業(yè)務(wù)就主動推銷。６月份剛剛收網(wǎng)、涉案金額達１２０多億元的深圳特大地下錢莊案中，某銀行深圳寶安支行當(dāng)時的行長沈某生主動提出替香港籍商人陳達將巨資轉(zhuǎn)移境外，實際上就是利用地下錢莊渠道進行的。大量涉案“客戶”證實，他們之所以找到地下錢莊，均是由銀行員工或其他熟人朋友介紹的。
中國社科院金融研究所銀行室主任曾剛說，銀行應(yīng)“管好自己的門，看好自己的人”，通過加強內(nèi)控，認真履行對開戶人的審查和追溯；同時，也要提升外部法律上的制約，加大對金融違法犯罪活動的監(jiān)管，從制度上增加犯罪成本。
資金“暗潮涌動”，監(jiān)管“火眼金睛”在海量數(shù)據(jù)中看端倪
大量贓款通過地下錢莊跨境流入流出，不僅嚴(yán)重擾亂金融資本市場秩序，還會危及我國金融安全。
與其他犯罪類型相比，地下錢莊違法活動大多沒有顯性的外在糾紛，只是資金的“暗潮涌動”，但監(jiān)管人員“火眼金睛”，還是在海量的交易數(shù)據(jù)中看出端倪。
?。玻埃保茨辏鈪R局檢查人員通過外匯收支數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)，南方沿海某地的３９家公司短短數(shù)月間以預(yù)付貨款的名義大量集中對外付匯，且企業(yè)成立時間短，付匯資金來源分散，境外收款人也比較集中。以此，檢查人員判斷，這些“外貿(mào)大戶”很可能是錢莊控制。經(jīng)外匯局與公安部門聯(lián)合調(diào)查，２０１４年９月破獲了３個地下錢莊犯罪團伙，涉案金額高達數(shù)百億元。
更為驚人的是，“地下錢莊案件往往是發(fā)現(xiàn)一起帶出一串。”歐陽雄介紹說。２０１４年底，外匯局與公安機關(guān)在長三角一帶破獲一起特大地下錢莊案，隨后，通過繼續(xù)追查上下游資金流向，不僅發(fā)現(xiàn)了其他地下錢莊線索，還陸續(xù)發(fā)現(xiàn)查處了多起非法買賣外匯、虛假外商投資和騙取政府出口獎勵的案件。據(jù)記者了解，該案還在持續(xù)偵查中。
據(jù)歐陽雄介紹，目前，外匯局已經(jīng)構(gòu)建了一套外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，綜合利用外匯局掌握的全部監(jiān)管信息和數(shù)據(jù)，涵蓋銀行、企業(yè)、個人等各類涉匯主體，可以監(jiān)測直接投資、貨物貿(mào)易等幾乎所有的外匯交易及對手業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況。
據(jù)統(tǒng)計，從２０１４年至２０１５年８月末，在外匯局查處的全部案件中，通過非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)并查處的案件占比已達３６．５％，罰沒金額超過三分之二。僅２０１４年，外匯局就與公安機關(guān)合作破獲地下錢莊３０余起，涉案金額２０００多億元。
