“2023年，湖北省金融運行呈現(xiàn)‘總量增長、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、質(zhì)效提升、成本下降’的態(tài)勢?！?月23日，人民銀行湖北省分行黨委委員、副行長曾濤在人民銀行湖北省分行新聞發(fā)布會上指出，“信貸增速與經(jīng)濟增速相匹配，信貸資源更多流向經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展重點領(lǐng)域，金融服務(wù)質(zhì)效不斷提升?！?/p>
具體來看，截至2023年末，湖北省金融機構(gòu)各項貸款余額80281億元，同比增長10.2%，全年凈新增7435億元，同比多增243億元；各項存款余額86546億元，同比增長9.6%，全年凈新增7572億元，同比多增237億元。
還值得關(guān)注的是，湖北省金融業(yè)進一步發(fā)揮跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實體經(jīng)濟的優(yōu)勢，2023年，湖北省跨境人民幣收付總額2772.7億元，居中部六省第一位，同比增加34%，較全國增幅高10.2個百分點；持續(xù)發(fā)力綠色金融，出臺了湖北省金融學(xué)會首個團體標準《湖北省綠色票據(jù)認定指南》（以下簡稱《指南》），為綠色票據(jù)提供判斷依據(jù)。
信貸流向重點領(lǐng)域
截至2023年末，湖北省企事業(yè)單位貸款余額57250億元，全年凈新增6250億元，同比多增191億元，增量創(chuàng)歷史新高。
其中，制造業(yè)中長期貸款新增1220億元，余額同比增長32.2%；民營市場主體貸款新增2194億元，余額同比增長15.5%；普惠小微貸款新增1905億元，余額同比增長25.5%；縣域貸款新增2770億元，余額同比增長16.9%；綠色貸款新增2987億元，余額同比增長30.0%。
曾濤強調(diào)，2023年，湖北金融業(yè)重點推進民營小微企業(yè)、科創(chuàng)及制造業(yè)、綠色低碳轉(zhuǎn)型、鄉(xiāng)村振興、供應(yīng)鏈、跨境貿(mào)易等方面金融服務(wù)。
在民營小微企業(yè)金融服務(wù)方面，人民銀行湖北省分行牽頭制定出臺《進一步改善全省民營企業(yè)金融服務(wù)的十條措施》，引導(dǎo)金融機構(gòu)強化對民營小微企業(yè)的金融支持。截至2023年12月末，湖北省民營企業(yè)和普惠小微貸款同比增長15.5%和25.5%。
在科創(chuàng)及制造業(yè)金融服務(wù)方面，曾濤介紹，持續(xù)推動科技創(chuàng)新再貸款在湖北落地見效，截至目前，累計有5629筆、549億元科創(chuàng)貸款獲得科技創(chuàng)新再貸款工具支持。截至2023年末，湖北省國家級、省級“專精特新”中小企業(yè)貸款余額較上年同期分別增長77.4%、56.9%。
在綠色低碳轉(zhuǎn)型金融服務(wù)方面，截至2023年第三季度末，全省321.6億元貸款獲得碳減排支持工具支持，帶動碳減排量638萬噸；落地支持煤炭清潔高效利用專項再貸款資金138億元，位居全國前列。2023年以來，湖北省已累計發(fā)行綠色債券28只、281.1億元。
此外，湖北省推動農(nóng)業(yè)重點產(chǎn)業(yè)鏈“金融鏈長制”、動產(chǎn)抵押融資等金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，截至2023年12月末，全省涉農(nóng)貸款余額21283億元，同比增長13.5%；推進湖北交投、湖北聯(lián)投、武漢華紡、黃石上達電子等企業(yè)開展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新試點，2023年，全省金融機構(gòu)依托“中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺”辦理的應(yīng)收賬款融資金額和線上政采貸金額，在全國同類業(yè)務(wù)中均位居第一。
促進跨境貿(mào)易便利化
人民銀行湖北省分行貨幣信貸管理處處長朱華表示，“推進跨境人民幣業(yè)務(wù)，既能促進貿(mào)易投資便利化，又能幫助企業(yè)規(guī)避匯率風險，有力支持湖北外向型經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。”
2023年，湖北省與實體經(jīng)濟高度相關(guān)的經(jīng)常項目和直接投資跨境人民幣結(jié)算量（不含資金池）合計1609億元，同比增長49.1%，較全國增幅高22.2個百分點，本幣結(jié)算率24.8%，較2022年提高6.7個百分點。
據(jù)介紹，湖北省開展“一企一策”專項行動，聚焦大宗商品等重點領(lǐng)域，深挖重點國家或地區(qū)的人民幣跨境使用潛力。2023年，湖北省“一企一策”企業(yè)辦理跨境人民幣結(jié)算587.8億元，同比增長62.1%；大宗商品類企業(yè)辦理跨境人民幣結(jié)算106億元，同比增長239.2%；與RCEP、“一帶一路”共建國家與地區(qū)、東盟分別發(fā)生跨境人民幣業(yè)務(wù)562.8億元、489.4億元、296.8億元，同比增幅分別為123%、107.5%、105.9%。
“湖北省還積極支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展?！敝烊A指出，例如，指導(dǎo)湖北交投財務(wù)公司辦理全國首筆非銀金融機構(gòu)跨境人民幣同業(yè)拆出業(yè)務(wù)，以低于同期市場價格的利率向中國銀行澳門分行成功拆出人民幣7億元，打通湖北省非銀金融機構(gòu)跨境資金雙向融通渠道。
企業(yè)達到何種標準才能享受跨境人民幣結(jié)算服務(wù)？朱華表示，按政策規(guī)定，企業(yè)在湖北注冊成立并正常經(jīng)營、以實體生產(chǎn)或經(jīng)營為主業(yè)、具有良好的內(nèi)控管理機制，原則上使用跨境人民幣結(jié)算延續(xù)時間達一年以上、結(jié)算規(guī)模達到1000萬元或者累計筆數(shù)達到10筆，便可享受跨境人民幣結(jié)算便利化服務(wù)。
出臺首個綠色票據(jù)認定團體標準
2023年9月21日，湖北省金融學(xué)會正式發(fā)布首個團體標準《指南》，自2023年10月21日起實施。
人民銀行湖北省分行金融研究處負責人胡德在接受媒體采訪時指出，《指南》的發(fā)布一方面為湖北省金融機構(gòu)票據(jù)綠色屬性判定提供依據(jù)；另一方面將有效對接湖北省相關(guān)綠色金融政策工具。
“當前，國內(nèi)綠色票據(jù)發(fā)展仍面臨著標準不統(tǒng)一、識別和認定難、基礎(chǔ)設(shè)施待完善等問題。我國部分地區(qū)正在制定當?shù)氐木G色票據(jù)認定標準，這些標準具有地域性，對湖北省的適用性有待商榷?！吨改稀穼⒂兄诤笔〗鹑跈C構(gòu)對票據(jù)綠色屬性的判斷，進而提高企業(yè)使用綠色票據(jù)的積極性。”胡德表示。
胡德進一步指出，湖北省已經(jīng)在2022年創(chuàng)設(shè)“鄂綠融”綠色低碳專項政策工具，單列100億元再貸款、再貼現(xiàn)額度，其中包括對綠色票據(jù)再貼現(xiàn)支持?！吨改稀穼G色票據(jù)進行界定，并提出湖北省綠色票據(jù)認定應(yīng)遵循的標準與流程，能更好發(fā)揮貨幣政策定向支持綠色供應(yīng)鏈的作用，同時防止“洗綠”“漂綠”風險。
《指南》指出，綠色票據(jù)的識別主要涉及出票、貼現(xiàn)兩個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，以及出票人綠色主體、貼現(xiàn)人綠色主體和綠色交易背景三個“綠色”要素。
“考慮到當前綠色票據(jù)業(yè)務(wù)處于發(fā)展初期，基于可操作、可推廣的原則，《指南》提出建立三個綠色票據(jù)等級，首先對不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的不同交易要素進行‘綠色’屬性識別，然后基于不同環(huán)節(jié)和不同要素‘綠色’屬性的組合，形成多種綠色票據(jù)認定情景，以滿足不同利益相關(guān)方和監(jiān)管部門對發(fā)展和監(jiān)管綠色票據(jù)業(yè)務(wù)的需求。”胡德表示。
