警方對“云聯(lián)惠”當(dāng)陽代理公司現(xiàn)場進(jìn)行調(diào)查。 圖片由警方提供
原標(biāo)題：警方查處“云聯(lián)惠”當(dāng)陽代理公司 4名犯罪嫌疑人被抓獲 消費(fèi)返利拉人頭 電商平臺變傳銷
5月8日，涉案金額達(dá)3300億元的云聯(lián)惠傳銷案被廣州警方查處，該案被稱為近幾年來中國涉案金額最大的網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙案件。5月17日，當(dāng)陽市公安局向媒體通報，當(dāng)陽警方主動出擊，對當(dāng)陽當(dāng)?shù)氐膹V州“云聯(lián)惠”代理公司進(jìn)行了查處，當(dāng)場抓獲安某（化名）、高某（化名）等4名涉案犯罪嫌疑人。
打著“電商購物平臺”的招牌，用“消費(fèi)返利”的模式拉人頭，加盟會員，云聯(lián)惠迅速吸收了大量參與者。
據(jù)調(diào)查了解，近年來，利用互聯(lián)網(wǎng)電子商務(wù)平臺發(fā)展下線的非法集資和傳銷案件并不少見。如何辨別打著電商旗號的非法集資、傳銷陷阱？記者為你揭開虛假“消費(fèi)返利”的真面目。
“云聯(lián)惠”為何吸引百萬會員？
5月8日，所謂“云聯(lián)商城”的電商平臺購物網(wǎng)站已經(jīng)無法正常打開。取而代之的是廣東警方的一則公告，廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪已被立案調(diào)查。并要求參與“云聯(lián)惠”犯罪活動的人員，在5月15日之前，主動向公安機(jī)關(guān)投案。
5月10日下午，當(dāng)陽警方主動出擊，對廣州“云聯(lián)惠”的當(dāng)陽代理公司進(jìn)行了查處，當(dāng)場抓獲安某、高某等4名涉案犯罪嫌疑人。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人安某、高某等人于2017年7月12日注冊成立“云聯(lián)惠”當(dāng)陽代理公司，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動。安某擔(dān)任公司法定代表人,高某等人擔(dān)任“管理人員”。該公司自成立以來，采取返現(xiàn)、拉人頭等方式，發(fā)展下線多人。目前，安某、高某四名犯罪嫌疑人因涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪已被警方依法刑事拘留，案件還在進(jìn)一步偵辦之中。
早在一年前，宜昌市民劉先生就接觸到了“云聯(lián)商城”。朋友推薦時，說這個網(wǎng)上購物商城什么都能買到，包括汽車，而且買多少返多少。
劉先生仔細(xì)研究后發(fā)現(xiàn)，“云聯(lián)商城”向消費(fèi)者承諾，在網(wǎng)站上購物可以累積積分，網(wǎng)站按天向消費(fèi)者返還消費(fèi)額萬分之五的現(xiàn)金，直到接近全額返還。如果充值大額消費(fèi)卡，甚至可以成倍返還。“我這個朋友就充值了1萬元，說不僅可以在平臺上購物，而且一兩年就能翻倍返還。”
劉先生說，他覺得這不是消費(fèi)，更像是騙局，“幾萬的充值，就是沖著返利去的，買東西不花錢，哪有這樣的好事。更何況返利的周期太長，風(fēng)險很大。”
記者查詢“云聯(lián)商城”的電商模式，發(fā)現(xiàn)云聯(lián)惠不僅以消費(fèi)返利吸引消費(fèi)者，更用發(fā)展下線的會員模式招攬加盟商。稱商戶交費(fèi)成為“鉑金”、“鉆石”會員，同樣也會扣留商家16%的銷售額，然后按期返還。商家每發(fā)展一名下線加盟商，就能獲得銷售金額的2.5%提成。消費(fèi)者每推薦一個會員，推薦人可以獲得消費(fèi)金額的5%。
2018年初，云聯(lián)惠自稱擁有300萬會員，累計交易金額約為3300億元。
身邊就有“消費(fèi)返利”誘惑
消費(fèi)500元，幾個月后就返利500元；消費(fèi)1000元，幾個月后就返利1000元？
發(fā)展下線，購物款就能報銷；下線再發(fā)展下下線，還能獲得雙倍購物款？
近年來，隨著電商購物的普及，所謂的“消費(fèi)返利”促銷也越來越多，但這其中卻隱藏著不少“陷阱”。記者發(fā)現(xiàn)，除了云聯(lián)惠以外，打著“電商”招牌，進(jìn)行非法集資和傳銷等違法行為的案件不在少數(shù)。
經(jīng)濟(jì)之聲《天天315》曾曝光某電子商務(wù)平臺，宣稱消費(fèi)者充值購物就返還現(xiàn)金。結(jié)果中途該平臺“蒸發(fā)”，消費(fèi)者的預(yù)存款無處追討。
市民劉女士向記者舉報，她被人推薦加入一個名為“某某醇”的酒類電子商務(wù)平臺，“預(yù)存消費(fèi)款就能獲得酒星，消費(fèi)款可以買酒，酒星在幾個月內(nèi)就能翻倍返還現(xiàn)金。”在劉女士的指引下，記者加了該平臺“代理”的聯(lián)系方式，這位“代理”給記者發(fā)來了資料，聲稱只要加入該平臺成為會員，消費(fèi)10元至3萬元就能成為代理，收益高達(dá)每天2%。
當(dāng)記者詢問平臺是否有金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的吸收公眾資金資質(zhì)時，該“代理”反而認(rèn)為記者不懂“互聯(lián)網(wǎng)+O2O”全新經(jīng)營模式。
相關(guān)部門警示遠(yuǎn)離這些“狀況”
實際上，此前中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、工業(yè)和信息化部、公安部、商務(wù)部、人民銀行、國家市場監(jiān)督管理總局就聯(lián)合發(fā)布風(fēng)險提示，提醒公眾警惕此類不同于正常商家返利促銷活動的“消費(fèi)返利”。
該風(fēng)險提示指出，近年來，一些第三方平臺打著“創(chuàng)業(yè)”“創(chuàng)新”的旗號，以“購物返本”“消費(fèi)等于賺錢”“你消費(fèi)我還錢”為噱頭，承諾高額甚至全額返還消費(fèi)款、加盟費(fèi)等，以此吸引消費(fèi)者、商家投入資金。此類“消費(fèi)返利”不同于正常商家返利促銷活動，存在較大風(fēng)險隱患。
如何認(rèn)清此類打著“消費(fèi)返利”名義的非法集資和傳銷行為？宜昌金融監(jiān)管部門專業(yè)人士指出，認(rèn)清以下幾點(diǎn)，即可揭示出類似違法行為的真面目。
首先，“高額消費(fèi)返利”不可能。如果電商平臺不存在與其承諾回報相匹配的正當(dāng)實體經(jīng)濟(jì)和收益，資金運(yùn)轉(zhuǎn)和高額返利就難以長期維系，最終只能是挪用消費(fèi)者預(yù)存款或靠拉下線交會費(fèi)來支撐。
其次，資金安全無法保障。一些平臺通過線上、線下途徑，以“預(yù)付消費(fèi)”“充值”等方式吸收公眾和商家資金，大量資金由平臺控制，存在轉(zhuǎn)移資金、卷款跑路的風(fēng)險。
此外，運(yùn)營模式存在違法風(fēng)險。一些平臺虛構(gòu)盈利前景、承諾高額回報，授意或默許會員、加盟商虛構(gòu)商品交易，直接向平臺繳納一定比例費(fèi)用，謀取高額返利，平臺則通過此方式達(dá)到快速吸收公眾資金的目的。部分平臺還采用傳銷的手法，以所謂“動態(tài)收益”為誘餌，要求加入者繳納入門費(fèi)并“拉人頭”發(fā)展人員加入，靠發(fā)展下線獲取提成。一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。
公安部門提醒廣大市民，對借網(wǎng)絡(luò)名義對傳銷進(jìn)行遮掩，只要抓住3個特點(diǎn)，實際上很好辨認(rèn)。一是入門費(fèi)，需要認(rèn)購商品或交納費(fèi)用取得加入資格或發(fā)展他人加入的資格，牟取非法利益；二是拉人頭，需要發(fā)展他人成為自己的下線，并對發(fā)展的人員以其直接或間接滾動發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)給付報酬，牟取非法利益；三是復(fù)式計酬，以直接或間接發(fā)展人員的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計提費(fèi)用，牟取非法利益。如果符合以上特征，則可能涉嫌傳銷活動。
