（中國(guó)工商銀行武漢分行聯(lián)合百步亭社區(qū)發(fā)布武漢首批社區(qū)金融數(shù)字化試點(diǎn)項(xiàng)目）
（中國(guó)工商銀行武漢分行積極服務(wù)“大學(xué)之城”，為師生提供開(kāi)學(xué)季“一站式”金融服務(wù)）
2023年是全面貫徹落實(shí)黨的二十大的開(kāi)局之年，中國(guó)工商銀行武漢分行在總、省行黨委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，牢記金融使命，深植為民情懷，將自身發(fā)展融入?yún)^(qū)域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局，全力以赴“穩(wěn)投資、促消費(fèi)、保民生”，積極發(fā)揮國(guó)有大行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)主力軍和維護(hù)金融穩(wěn)定壓艙石作用，全部存款余額、公司存款余額、儲(chǔ)蓄存款余額、各項(xiàng)貸款余額、公司貸款余額、個(gè)人貸款增量、普惠金融增量及增速等核心指標(biāo)保持同業(yè)第一，公司貸款增量、票據(jù)融資增量同業(yè)領(lǐng)先，為武漢在湖北建設(shè)全國(guó)構(gòu)建新發(fā)展格局先行區(qū)中當(dāng)先鋒、打頭陣做出重要貢獻(xiàn)。近日，在人民銀行湖北營(yíng)管部表彰活動(dòng)中，工行武漢分行囊括“金融支持地方經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展突出貢獻(xiàn)單位”、“金融支持科技型企業(yè)突出貢獻(xiàn)單位”、“金融支持重大項(xiàng)目突出貢獻(xiàn)單位”、“金融支持綠色發(fā)展突出貢獻(xiàn)單位”、“金融支持普惠小微突出貢獻(xiàn)單位”、“金融支持民營(yíng)企業(yè)突出貢獻(xiàn)單位”、“金融支持房地產(chǎn)突出貢獻(xiàn)單位”、“金融支持鄉(xiāng)村振興突出貢獻(xiàn)單位”等八項(xiàng)榮譽(yù)。
大行擔(dān)當(dāng)助力“制造之城”
武漢是全國(guó)重要的老工業(yè)基地，擁有諸多“武”字頭大型制造企業(yè)，是名符其實(shí)的“制造之城”。工行武漢分行與區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展同頻共振，持續(xù)加大對(duì)重要區(qū)域、重點(diǎn)領(lǐng)域、重大項(xiàng)目和薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持力度，信貸規(guī)模始終保持同業(yè)第一。截至2023年末，全行人民幣公司貸款余額居同業(yè)之首，著力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
聚焦重點(diǎn)項(xiàng)目，圍繞“城市更新”“保障房”等重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，積極支持武漢市基礎(chǔ)設(shè)施補(bǔ)短板、特許經(jīng)營(yíng)融資、城市更新、綜合交通樞紐提升工程、保障性租賃住房市場(chǎng)等領(lǐng)域融資需求，基礎(chǔ)設(shè)施及城市更新貸款投放領(lǐng)先同業(yè)，為城市發(fā)展增添無(wú)窮動(dòng)力。
支持重點(diǎn)區(qū)域，聚焦武漢新城、長(zhǎng)江新區(qū)和東西湖、經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、自貿(mào)區(qū)等重點(diǎn)區(qū)域優(yōu)勢(shì)支柱產(chǎn)業(yè)及新興培育產(chǎn)業(yè)。支持東湖科學(xué)城、智能網(wǎng)聯(lián)基地、網(wǎng)安基地等三大國(guó)家級(jí)開(kāi)發(fā)區(qū)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)，創(chuàng)新服務(wù)東湖科學(xué)島、九峰實(shí)驗(yàn)室等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)新基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，不斷推動(dòng)武漢產(chǎn)業(yè)升級(jí)。
助力重點(diǎn)領(lǐng)域，貫徹落實(shí)黨中央“制造強(qiáng)國(guó)”戰(zhàn)略部署，始終堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，統(tǒng)籌推進(jìn)“支持傳統(tǒng)支柱產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型”與“加快戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)培育”，聚焦“光芯網(wǎng)屏端”、汽車(chē)制造、高端裝備等支柱行業(yè)；通過(guò)市場(chǎng)化股權(quán)投資、投貸聯(lián)動(dòng)、售后回租等融資服務(wù)，幫助企業(yè)完成智能化生產(chǎn)設(shè)備應(yīng)用、5G工廠建設(shè)、新能源系統(tǒng)研發(fā)等產(chǎn)業(yè)提檔升級(jí)工作。2023年末，制造業(yè)貸款增幅15.04%，近三年制造業(yè)貸款復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)31.7%，制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)55.1%，增速與占比均創(chuàng)歷史新高。支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)龍頭民營(yíng)企業(yè)技術(shù)改造升級(jí)，助力生物醫(yī)藥、云計(jì)算、新能源汽車(chē)、新材料等新興產(chǎn)業(yè)民營(yíng)企業(yè)的關(guān)鍵技術(shù)攻堅(jiān)，民營(yíng)企業(yè)貸款投放保持高速增長(zhǎng)，同比增幅45.26%，，民營(yíng)企業(yè)貸款客戶新增2000余戶，有效助力民營(yíng)企業(yè)發(fā)展壯大。
數(shù)字金融添翼“創(chuàng)新之城”
在科技部《國(guó)家創(chuàng)新型城市創(chuàng)新能力評(píng)價(jià)報(bào)告2023》中，武漢位列第六，是全國(guó)三大智能密集區(qū)之一。工行武漢分行積極落實(shí)總省行戰(zhàn)略部署，積極推動(dòng)科技、數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)相融合，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶動(dòng)金融服務(wù)創(chuàng)新，傾心助力科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展?？苿?chuàng)企業(yè)金融服務(wù)中心（武漢）作為主陣地和試驗(yàn)田，自2021年4月成立以來(lái)，融資服務(wù)數(shù)字經(jīng)濟(jì)及科創(chuàng)企業(yè)客戶近5000戶，貸款余額突破500億元，在全國(guó)工行系統(tǒng)科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)中心考核中連續(xù)三年名列前茅，與武漢創(chuàng)新之城共同跨越成長(zhǎng)。
創(chuàng)新產(chǎn)品展實(shí)力。聚焦“新一代信息技術(shù)、5G+、新能源汽車(chē)、生物醫(yī)藥、節(jié)能環(huán)保、高端裝備、智慧城市、信創(chuàng)”等高新技術(shù)領(lǐng)域，重點(diǎn)面向區(qū)域內(nèi)的國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)、專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)、“瞪羚”企業(yè)、“獨(dú)角獸”企業(yè)、科創(chuàng)板（擬）上市企業(yè)等高技術(shù)客群，提供投融資、風(fēng)險(xiǎn)管理、投貸聯(lián)動(dòng)等綜合化、專(zhuān)業(yè)化、特色化金融服務(wù)，促進(jìn)金融鏈和產(chǎn)業(yè)鏈及創(chuàng)新鏈融合聯(lián)動(dòng)，大力支持科技企業(yè)發(fā)展。創(chuàng)新推出“科創(chuàng)云數(shù)智貸”“科創(chuàng)領(lǐng)軍貸”“創(chuàng)新積分貸”“科創(chuàng)上市貸”等產(chǎn)品，有力促進(jìn)了“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”的良性循環(huán)，為數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展增添金融動(dòng)力。
創(chuàng)新服務(wù)增動(dòng)力。通過(guò)儲(chǔ)備一批優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)投資項(xiàng)目，與證券公司、投資機(jī)構(gòu)加大聯(lián)動(dòng)，構(gòu)建更靈活、更多維的科創(chuàng)金融生態(tài)，通過(guò)股權(quán)基金投資和銀行貸款協(xié)作的投貸聯(lián)動(dòng)模式，為初創(chuàng)期科創(chuàng)企業(yè)提供資金支持，助力科創(chuàng)企業(yè)快速成長(zhǎng)。以“基礎(chǔ)設(shè)施自主可控、業(yè)務(wù)引擎智能高效、數(shù)據(jù)資源增值賦能、金融工具普惠創(chuàng)新”作為頂層設(shè)計(jì)目標(biāo)，用信息技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新軟硬件產(chǎn)品為基礎(chǔ)，開(kāi)發(fā)新一代信息技術(shù)，打造新型業(yè)務(wù)中臺(tái)，創(chuàng)新數(shù)字化金融工具，以科創(chuàng)金融服務(wù)作為數(shù)字化轉(zhuǎn)型試點(diǎn)，開(kāi)發(fā)了“公源AI引擎”項(xiàng)目、“工銀科創(chuàng)慧眼”系統(tǒng)等多個(gè)數(shù)智金融平臺(tái)，積極賦能各類(lèi)服務(wù)場(chǎng)景。
創(chuàng)新場(chǎng)景添活力。做好數(shù)字金融大文章，加速“科技+數(shù)據(jù)+業(yè)務(wù)”的深度賦能，構(gòu)建覆蓋出行、校園、醫(yī)療、商貿(mào)、社區(qū)等熱點(diǎn)領(lǐng)域的“工行生態(tài)圈”，為政務(wù)、產(chǎn)業(yè)、消費(fèi)、鄉(xiāng)村振興等領(lǐng)域平臺(tái)提供綜合金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)平臺(tái)金融交易額279億元。運(yùn)用“金融+互聯(lián)網(wǎng)”模式，以服務(wù)做“輕”、交互做“簡(jiǎn)”、功能做“精”為目標(biāo)，構(gòu)建全面、便捷、優(yōu)質(zhì)的全渠道社區(qū)金融服務(wù)生態(tài)。攜手武漢區(qū)域龍頭，共建線上場(chǎng)景涵蓋批發(fā)零售、百貨、餐飲、醫(yī)療、教育、酒店等諸多領(lǐng)域，打造惠民便民服務(wù)新生態(tài)。發(fā)布武漢首批社區(qū)金融數(shù)字化項(xiàng)目，為全國(guó)文明社區(qū)示范點(diǎn)——百步亭社區(qū)18萬(wàn)居民提供線上社區(qū)金融服務(wù)，投產(chǎn)全國(guó)首個(gè)“省供銷(xiāo)社”產(chǎn)融云項(xiàng)目，打造“供銷(xiāo)+金融”數(shù)字化合作創(chuàng)新樣板，累計(jì)交易額達(dá)3565萬(wàn)元。
綠色銀行共筑“綠色之城”
2021年7月，被譽(yù)為全國(guó)碳市場(chǎng)“大數(shù)據(jù)中樞”的全國(guó)碳排放權(quán)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)（“中碳登”）落戶武漢，武漢“雙碳”產(chǎn)業(yè)發(fā)展動(dòng)力更加強(qiáng)勁。2022年，工行發(fā)布綠色金融品牌“工銀綠色銀行+”，通過(guò)發(fā)揮工行在綠色金融領(lǐng)域的核心優(yōu)勢(shì)，以更多助力、更多協(xié)作，為綠色發(fā)展注入金融活水，讓地球家園更美麗，實(shí)現(xiàn)“‘加’更多，‘家’更美”。在總省行的決策部署下，工行武漢分行持續(xù)強(qiáng)化綠色金融發(fā)展機(jī)制建設(shè)，優(yōu)化政策體系，推動(dòng)產(chǎn)品創(chuàng)新，在金融支持綠色低碳產(chǎn)業(yè)和推動(dòng)武漢區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色低碳轉(zhuǎn)型方面彰顯國(guó)有大行的擔(dān)當(dāng)。2023年末，全行綠色信貸業(yè)務(wù)余額突破千億，穩(wěn)居同業(yè)第一。
加大綠色信貸投放力度。優(yōu)先支持生態(tài)保護(hù)、清潔能源、節(jié)能環(huán)保、綠色交通、綠色建筑等綠色經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的優(yōu)質(zhì)客戶、重點(diǎn)工程、優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，結(jié)合武漢區(qū)域特征和客戶結(jié)構(gòu)，不斷探索綠色信貸長(zhǎng)效發(fā)展新路徑。對(duì)生態(tài)環(huán)保、清潔能源等綠色信貸領(lǐng)域堅(jiān)持“規(guī)模傾斜、審批傾斜”，強(qiáng)化全產(chǎn)品支持，保障重點(diǎn)領(lǐng)域貸款投放。對(duì)重點(diǎn)電力企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)及天然氣、風(fēng)電、光伏、太陽(yáng)能燈清潔能源產(chǎn)業(yè)給予有力信貸支持。
推進(jìn)綠色金融增量擴(kuò)面。聚焦能源低碳轉(zhuǎn)型、工業(yè)綠色升級(jí)、城鄉(xiāng)綠色發(fā)展、環(huán)境保護(hù)修復(fù)、綠色交通運(yùn)輸、綠色低碳消費(fèi)等六大重點(diǎn)領(lǐng)域，積極加大清潔能源貸款等綠色信貸投放，投向涉及制造、交通、建筑、能源、水利、科創(chuàng)、醫(yī)教、城鎮(zhèn)化、農(nóng)業(yè)等多個(gè)行業(yè)，融資支持投向基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)616億元，清潔能源產(chǎn)業(yè)238億元，節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)182億元，清潔生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)25億元，生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)22億元，綠色服務(wù)行業(yè)9億元，實(shí)現(xiàn)了綠色信貸、綠色債券、綠色租賃、綠色理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)多元化發(fā)展。
不斷創(chuàng)新“雙碳”金融產(chǎn)品。積極運(yùn)用政策性工具，充分發(fā)揮綠色信貸杠桿效應(yīng)，帶動(dòng)綠色信貸規(guī)模增長(zhǎng)的同時(shí)，多項(xiàng)創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)模式開(kāi)創(chuàng)“業(yè)內(nèi)首單”：先后成功投放武漢市首筆金額最大煤炭清潔再貸款、湖北省首筆樓宇型智慧能源項(xiàng)目、湖北工行首筆分布式光伏項(xiàng)目、首筆“綠證貸”3億余元等，為金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與“雙碳”戰(zhàn)略作出良好示范效益。
普惠金融燃情“奮斗之城”
武漢市中小企業(yè)總數(shù)達(dá)89.37萬(wàn)戶，遍布千行百業(yè)，連著千家萬(wàn)戶，為武漢發(fā)展注入強(qiáng)大活力。武漢分行將發(fā)展普惠金融作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，積極發(fā)揮大行“頭雁”作用，聚焦解決小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展中的難點(diǎn)痛點(diǎn)，不斷探索“融資、融智、融商”于一體的普惠金融綜合化服務(wù)模式。
普百業(yè)，惠萬(wàn)千。通過(guò)聚焦科創(chuàng)、場(chǎng)景創(chuàng)新和供應(yīng)鏈融資等多項(xiàng)措施的落地見(jiàn)效，將金融活水源源不斷地灌溉實(shí)體經(jīng)濟(jì)，持續(xù)加大對(duì)武漢市“專(zhuān)精特新”中小微企業(yè)的支持力度，不斷提升普惠金融的覆蓋面、可得性和滿意度。截至2023年末，普惠貸款余額突破300億元，普惠貸款增速達(dá)65%，普惠貸款客戶總量超過(guò)2萬(wàn)戶，全年增幅達(dá)55%。普惠業(yè)務(wù)發(fā)起網(wǎng)點(diǎn)188家，占全行網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)的96%，為小微企業(yè)提供更加便利、更易獲得的服務(wù)體驗(yàn)。
新方案，新動(dòng)能。以新產(chǎn)品為著力點(diǎn)，積極服務(wù)國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)，專(zhuān)精特新等科技型小微企業(yè)，創(chuàng)新推出“科創(chuàng)e擔(dān)貸”等一系列專(zhuān)屬融資產(chǎn)品，為科創(chuàng)企業(yè)量身定制融資方案，打造一站式融資服務(wù)，不斷加大對(duì)科創(chuàng)中小企業(yè)的支持力度。以新場(chǎng)景為突破口，為小微企業(yè)定制特色化場(chǎng)景方案。已落地“物流快貸”、“學(xué)府e鏈”、“江城e貸”等多個(gè)場(chǎng)景方案，覆蓋了物流運(yùn)輸、重點(diǎn)高校、餐飲零售等行業(yè)，通過(guò)普惠場(chǎng)景創(chuàng)新，新增服務(wù)客戶數(shù)超400戶，新增特色場(chǎng)景普惠貸款超過(guò)20億元。以新產(chǎn)業(yè)為切入點(diǎn)，深度聚焦先進(jìn)制造業(yè)和建筑行業(yè)等領(lǐng)域，挖掘產(chǎn)業(yè)鏈貿(mào)易流、資金流和物流信息，為鏈上小微企業(yè)提供基于訂單、應(yīng)收賬款等方面的低成本線上融資服務(wù)，持續(xù)提升服務(wù)力度。2023年數(shù)字供應(yīng)鏈融資余額達(dá)89.6億元，較年初凈增52.83億元。
引活水，助“三農(nóng)”。深入推進(jìn)鄉(xiāng)村振興工作。聚焦鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)領(lǐng)域，加大對(duì)農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)、鄉(xiāng)村基礎(chǔ)建設(shè)、鄉(xiāng)村旅游等領(lǐng)域的融資支持力度。圍繞生態(tài)種養(yǎng)殖、林下經(jīng)濟(jì)、種質(zhì)資源保護(hù)等綠色農(nóng)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈，結(jié)合產(chǎn)業(yè)特色和客群需求提供場(chǎng)景化融資方案，創(chuàng)新推出“種植e貸”，將綠色金融服務(wù)延伸到農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈末端。創(chuàng)新采取“龍頭企業(yè)+糧食種植合作社+政府+農(nóng)戶”供應(yīng)鏈模式支持湖北省農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)收購(gòu)秋糧。2023年末，全行涉農(nóng)貸款余額超過(guò)200億元，持續(xù)加力服務(wù)農(nóng)業(yè)強(qiáng)國(guó)建設(shè)。
身邊銀行護(hù)航“暖心之城”
工行武漢分行堅(jiān)守“金融為民”初心，不斷加強(qiáng)金融惠民力度、提升金融便民溫度、加快金融利民速度，全量個(gè)人客戶總量占武漢市常住人口比例達(dá)85%。全行4000余名員工貼心守護(hù)，積極打造“人民滿意銀行”，大力解決人民群眾“急難愁盼”，為增進(jìn)民生福祉、創(chuàng)造美好生活作出工行貢獻(xiàn)。
為“新市民”點(diǎn)亮“新希望”。制定新市民專(zhuān)屬服務(wù)方案，提供更有針對(duì)性的金融服務(wù)。2023年為15.6萬(wàn)名大中專(zhuān)畢業(yè)生開(kāi)立“新市民”專(zhuān)屬新銳卡，服務(wù)武漢超過(guò)三分之二的院校師生，以大行實(shí)力服務(wù)大學(xué)之城；參與搭建武漢市農(nóng)民工工資支付監(jiān)控預(yù)警平臺(tái)，保障農(nóng)民工工資按時(shí)足額支付，全年累計(jì)為46萬(wàn)名農(nóng)民工發(fā)放工資50億元，保障建筑工人安“薪”；在全市200余家“工行驛站”的基礎(chǔ)上，建設(shè)22家“新市民便民暖心服務(wù)驛站”，為“新市民”提供“歇歇腳、喝口水、充會(huì)電”等便民惠民暖心服務(wù)，幫助他們更好地融入城市生活，不斷增強(qiáng)獲得感、幸福感和安全感。
為“銀發(fā)族”奏響“敬老曲”。推出一系列金融適老化措施，不斷提升老年客戶的金融體驗(yàn)感。線上服務(wù)有溫度，專(zhuān)門(mén)為老年客群打造了幸福生活版手機(jī)銀行，擁有超大字體、智能語(yǔ)音、專(zhuān)屬理財(cái)、老年專(zhuān)線等專(zhuān)屬功能，保障老年客戶無(wú)憂享受線上金融服務(wù)。線下服務(wù)有保障，轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)有無(wú)障礙通道，配置了老花鏡、輪椅、急救箱、愛(ài)心座椅等便民設(shè)施，并建立金融服務(wù)綠色通道，特事特辦、急事急辦，讓腿腳不便的老年客戶也能享受到優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
為消費(fèi)者守好“錢(qián)袋子”。讓金融服務(wù)“暖”到群眾心中，讓金融知識(shí)和產(chǎn)品服務(wù)來(lái)到群眾身邊，堅(jiān)定履行社會(huì)責(zé)任，持續(xù)開(kāi)展大眾聽(tīng)得懂、用得上、易接受的金融公益活動(dòng)。以社區(qū)、企業(yè)、高校為宣傳觸點(diǎn)，常態(tài)化開(kāi)展各類(lèi)消費(fèi)者權(quán)益宣傳活動(dòng)，不斷擴(kuò)大宣傳覆蓋面和活動(dòng)影響力，聚焦重點(diǎn)人群、重點(diǎn)區(qū)域，個(gè)性化、多元化普及消保反詐知識(shí)。加強(qiáng)銀警聯(lián)動(dòng)，悉心守護(hù)市民“錢(qián)袋子”，持續(xù)開(kāi)展斷卡行動(dòng)，攔截涉案卡匯、取款，對(duì)受騙人賬戶進(jìn)行臨時(shí)保護(hù)，依托工行自主研發(fā)并投產(chǎn)的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)“融安e信”，累計(jì)攔截涉詐資金超億元，通過(guò)系統(tǒng)及時(shí)預(yù)警并攔截涉詐交易2630筆，以工行速度、工行效率、工行擔(dān)當(dāng)切實(shí)保護(hù)市民財(cái)產(chǎn)安全。(圖/文 張衛(wèi) 里安琪）
編輯：侯長(zhǎng)城
