“內(nèi)部公積金提取一小時(shí)到賬”“不管你有房無(wú)房都可提取公積金”……看到這樣的小廣告，有的公積金繳存職工動(dòng)了“歪腦筋”：反正都是自己的錢(qián)，取出來(lái)又何妨？于是聯(lián)系“黑中介”，成功提取了公積金。
兩個(gè)月前，廣西百色警方破獲了一起騙提套取公積金案件，抓獲犯罪嫌疑人11人，其中9人因涉嫌偽造、變?cè)臁①I賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪被逮捕，違規(guī)提取公積金的“黑色鏈條”被曝光。85個(gè)違規(guī)提取人被列入公積金系統(tǒng)失信人員名單。
小廣告引來(lái)80余人違規(guī)提取公積金
2021年5月，一條“內(nèi)部提取公積金”小廣告被轉(zhuǎn)發(fā)到百色市住房公積金管理中心的微信工作群里。中心展開(kāi)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)了一條內(nèi)外勾結(jié)騙提公積金的犯罪線索。
“我想提取公積金，需要什么材料？”
“只要提供你的身份證和銀行卡就可以了。”
“聽(tīng)說(shuō)有人被查出來(lái)而且通報(bào)了，你們?cè)趺幢Ｕ习踩?？?/p>
“你放心，我們公積金內(nèi)部有人可以操作，安全絕對(duì)可以保障。”
百色市住房公積金管理中心提取科科長(zhǎng)楊清宇撥通小廣告上的電話，假裝是想提取公積金的職工，獲取了重要信息，由此展開(kāi)自查，迅速鎖定中心原聘用人員王某祥有重大嫌疑。
調(diào)查發(fā)現(xiàn)，王某祥調(diào)到樂(lè)業(yè)管理部工作不到半年，管理部公積金提取業(yè)務(wù)出現(xiàn)了激增。“樂(lè)業(yè)管理部是百色業(yè)務(wù)量最少的縣區(qū)管理部，可2021年3月底至5月初有40筆業(yè)務(wù)是在上班之前或者下班后辦理的，而且大部分是跨管理部辦理的通取業(yè)務(wù)，非?？梢??！睏钋逵钫f(shuō)。
百色市住房公積金管理中心立即派出專項(xiàng)工作組對(duì)王某祥開(kāi)展談話調(diào)查，王某祥對(duì)其勾結(jié)中介機(jī)構(gòu)協(xié)助職工違規(guī)提取住房公積金的事實(shí)供認(rèn)不諱。
針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，百色市住房公積金管理中心在全系統(tǒng)開(kāi)展排查整治，同時(shí)向百色市公安局提交有關(guān)材料和線索。2021年6月，樂(lè)業(yè)縣公安局接到百色市公安局移送案件后，立即成立專案組展開(kāi)偵查，打掉了這個(gè)騙提住房公積金團(tuán)伙。
經(jīng)查，王某祥為牟取私利，與非法中介機(jī)構(gòu)勾結(jié)，招攬需要提取住房公積金的人，通過(guò)偽造印章、親屬關(guān)系證明、購(gòu)房合同等為他人騙提住房公積金，從中抽取騙提總金額15%至25%的好處費(fèi)。
辦案民警楊光猛說(shuō)，很多騙提人只是向“黑中介”提供了身份證和銀行卡，至于是以什么方式提取公積金的，他們并不清楚?！昂芏嗖牧弦豢淳褪羌俚?，比如偽造親屬關(guān)系證明，有些人根本不認(rèn)識(shí)就成了‘夫妻’?！?/p>
這起案件嚴(yán)重侵害了國(guó)家正常的公積金管理秩序，造成公積金專戶重大損失。80多名騙提人被要求如數(shù)歸還資金。
騙提套取公積金“黑色鏈條”如何形成
隨著案件水落石出，騙提套取公積金背后的“黑色鏈條”也被挖出。受訪的辦案民警和公積金管理中心專項(xiàng)工作組人員表示，違規(guī)套取公積金行為時(shí)有發(fā)生，此類案件點(diǎn)多面廣、隱蔽性強(qiáng)，打擊治理難度大。
這起案件中，騙提人數(shù)量多，涉案團(tuán)伙分工明確。公積金管理中心“內(nèi)鬼”負(fù)責(zé)內(nèi)部操作，“黑中介”負(fù)責(zé)尋找客戶，根據(jù)客戶信息了解所需材料，再找相關(guān)人員偽造合同、發(fā)票等材料。
據(jù)了解，團(tuán)伙成員之間單線聯(lián)系，隱蔽性強(qiáng)。王某祥最先勾結(jié)“熟人多、路子廣”的曾某城，曾某城發(fā)動(dòng)下線尋找客戶，再把客戶信息發(fā)給王某祥，由王某祥通過(guò)內(nèi)部系統(tǒng)查詢客戶資料和可提取金額，并將需要的材料反饋給曾某城，曾某城再將信息交給他的下線。
王某祥供述，曾某城安排盧某從南寧市快遞材料給他。而盧某稱自己對(duì)虛假材料來(lái)源一概不知，只是按照曾某城的指示，把這些材料快遞給王某祥。公安機(jī)關(guān)通過(guò)快遞公司調(diào)取案發(fā)期間所有和盧某有關(guān)的快遞，最終鎖定負(fù)責(zé)偽造購(gòu)房合同的犯罪嫌疑人蘇某興、胡某等人，而負(fù)責(zé)偽造工程建設(shè)規(guī)劃許可證及印章的另有其人。
公安機(jī)關(guān)根據(jù)大量中介費(fèi)及資金流向，進(jìn)一步偵查、篩選，最終確定了主要犯罪嫌疑人，并將其全部抓獲歸案。負(fù)責(zé)偽造工程建設(shè)規(guī)劃許可證的陳某偉從2016年起就開(kāi)始偽造各類證件、印章。“我們?cè)陉惸硞サ氖謾C(jī)相冊(cè)中就發(fā)現(xiàn)他偽造的軍官證、結(jié)婚證等。”楊光猛說(shuō)。
百色市住房公積金管理中心副主任秦然說(shuō)，近年來(lái)通過(guò)偽造各類證件騙提公積金的行為屢見(jiàn)不鮮。“實(shí)際上現(xiàn)在還源源不斷有職工拿假材料來(lái)取公積金。我們每年都向公安局移交一批假材料，希望他們嚴(yán)查背后的‘黑中介’?！?/p>
楊光猛說(shuō)，騙提套取公積金犯罪成本低，以致“黑中介”層出不窮?！皞卧熳C件、合同、票據(jù)和私刻公章均屬違法行為，以此牟利的中介機(jī)構(gòu)和個(gè)人均涉嫌觸犯法律。公安機(jī)關(guān)將嚴(yán)厲打擊此類犯罪，絕不手軟?！?/p>
既防騙提公積金也需反思提取難
記者調(diào)查了解到，目前百色市住房公積金管理中心已向違規(guī)提取職工送達(dá)“失信行為處理決定書(shū)”，限10個(gè)工作日內(nèi)將騙提資金全部退回，對(duì)未按時(shí)退回違規(guī)提取資金的職工，已向其所在繳存單位送達(dá)通報(bào)。所有違規(guī)提取人均被取消3年或5年內(nèi)提取住房公積金和申請(qǐng)住房公積金貸款的資格。
截至目前，百色市住房公積金管理中心共追回違規(guī)提取資金538.78萬(wàn)元，尚有21名職工未退回違規(guī)提取資金，金額合計(jì)230.11萬(wàn)元。百色市住房公積金管理中心主任劉昊朋表示，限期內(nèi)拒不清退資金的職工，將被納入百色市社會(huì)信用體系失信黑名單，違法違規(guī)線索將移交公安機(jī)關(guān)或紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)處置。
為確保住房公積金提取工作的合規(guī)性，百色市住房公積金管理中心進(jìn)一步明確每個(gè)崗位的職責(zé)，每筆經(jīng)辦業(yè)務(wù)的完整過(guò)程都建立了操作日記。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，當(dāng)前公積金管理系統(tǒng)仍面臨與其他部門(mén)數(shù)據(jù)共享不暢等問(wèn)題，由于不能及時(shí)調(diào)取公安、金融等系統(tǒng)數(shù)據(jù)，難以在第一時(shí)間甄別公積金提取材料真?zhèn)?，亟待通過(guò)部門(mén)信息共享認(rèn)證、計(jì)算機(jī)算法審批等，減少人工審核造成的失誤或違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)。
《住房公積金管理?xiàng)l例》規(guī)定，住房公積金應(yīng)當(dāng)用于職工購(gòu)買、建造、翻建、大修自住住房，任何單位和個(gè)人不得挪作他用。近年來(lái)，公積金的用途有所增加，但仍有不少群眾認(rèn)為提取限制多，許多職工不買房，公積金個(gè)人賬戶中的存款一直沉睡；公積金提取不能用于購(gòu)房首付款，有的職工借錢(qián)湊首付，辦完相關(guān)手續(xù)再提取公積金還款。
廣西社科院宏觀經(jīng)濟(jì)研究所副所長(zhǎng)寧常郁認(rèn)為，應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化住房公積金的使用和管理制度，既要防范風(fēng)險(xiǎn)、堵漏洞，又要降低門(mén)檻，多從人性化管理角度考慮，更充分發(fā)揮公積金政策作用，讓老百姓從中得到實(shí)惠。
