國家金融監(jiān)督管理總局襄陽監(jiān)管分局行政處罰決定書（襄金監(jiān)罰決字〔2023〕3號）
當(dāng)事人：湖北華欣保險(xiǎn)公估有限公司
地 址：襄陽市樊城區(qū)漢江北路與中原西路交匯處瑞城國際寫字樓裙樓西2層
法定代表人：李翔
當(dāng)事人：李翔
身份證件種類及號碼：身份證4208211992XXXXXXXX
住 址：湖北省京山市
職 務(wù)：時(shí)任湖北華欣保險(xiǎn)公估有限公司法定代表人兼總經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對湖北華欣保險(xiǎn)公估有限公司（以下簡稱“華欣公估”）涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，華欣公估及其員工存在未足額繳存職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金的違法違規(guī)行為。
時(shí)任湖北華欣保險(xiǎn)公估有限公司法定代表人兼總經(jīng)理李翔，全面負(fù)責(zé)公司的經(jīng)營管理，在2021年業(yè)務(wù)經(jīng)營中未按照相關(guān)法律法規(guī)要求安排人員足額繳存職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金，對案件發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任和管理責(zé)任。
上述事實(shí)，有存款賬戶表、銀行業(yè)務(wù)憑證、外部審計(jì)報(bào)告等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
華欣公估未足額繳存職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金的行為，違反了《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第六十一條：“保險(xiǎn)公估人建立職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金的，應(yīng)當(dāng)按上一年主營業(yè)務(wù)收入的5%繳存，年度主營業(yè)務(wù)收入增加的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金數(shù)額；保險(xiǎn)公估人職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金繳存額達(dá)到人民幣100萬元的，可以不再增加職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金”之規(guī)定。
根據(jù)《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第八十八條：“保險(xiǎn)公估人有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款：（一）未按規(guī)定建立職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金或者未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)”之規(guī)定，《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第一百零一條：“保險(xiǎn)公估人違反本規(guī)定的，中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)除依照本章規(guī)定對該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以下罰款”之規(guī)定，我分局決定對華欣公估予以警告，并處罰款人民幣1萬元的行政處罰；對李翔予以警告，并處罰款人民幣1千元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)自收到本處罰決定之日起十五日內(nèi)，將罰款匯至如下指定賬戶，戶名：XX（中央財(cái)政匯繳專戶），開戶銀行：XX銀行XX支行，賬號:XXXXXXXXXXXX。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2023年8月28日
國家金融監(jiān)督管理總局襄陽監(jiān)管分局行政處罰決定書（襄金監(jiān)罰決字〔2023〕2號）
當(dāng)事人：富德生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司襄陽中心支公司
地 址：襄陽市樊城區(qū)臥龍大道86號2棟2單元4、5層
法定代表人：許全林
當(dāng)事人：朱坤
身份證件種類及號碼：身份證4206061977XXXXXXXX
住 址：湖北省襄樊市樊城區(qū)
職 務(wù)：時(shí)任富德生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司襄陽中心支公司人事行政部經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對富德生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司襄陽中心支公司（以下簡稱“富德生命人壽襄陽中支”）涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，富德生命人壽襄陽中支及其員工存在在財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表中虛列費(fèi)用，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與真實(shí)用途不符的違法違規(guī)行為。
2021年1月至2022年9月期間，富德生命人壽襄陽中支虛列費(fèi)用6筆，共計(jì)28236元。
時(shí)任富德生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司襄陽中心支公司人事行政部經(jīng)理朱坤，在財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表中虛列費(fèi)用，致使財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與真實(shí)用途不符，對案件發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任和管理責(zé)任。
上述事實(shí)，有相關(guān)財(cái)務(wù)會計(jì)憑證資料、微信支付交易明細(xì)證明等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
富德生命人壽襄陽中支及其員工朱坤在財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表中虛列費(fèi)用，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與真實(shí)用途不符的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條“保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”之規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的”之規(guī)定，《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款”之規(guī)定。我分局決定對富德生命人壽襄陽中支予以罰款人民幣10萬元的行政處罰；對朱坤予以警告，并處罰款人民幣1萬元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)自收到本處罰決定之日起十五日內(nèi)，將罰款匯至如下指定賬戶，戶名：XX（中央財(cái)政匯繳專戶），開戶銀行：XX銀行XX支行，賬號:XXXXXXXXXXXX。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2023年8月28日
國家金融監(jiān)督管理總局黃石監(jiān)管分局行政處罰決定書（黃金監(jiān)罰決字〔2023〕1號）
當(dāng)事人：長江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃石中心支公司
地址：黃石市黃石港區(qū)磁湖路55號仁智山水商業(yè)街S09號
主要負(fù)責(zé)人：吳福星
當(dāng)事人：劉文莉
身份證件種類及號碼：身份證 4202021968XXXXXXXX
住 址：湖北省黃石市黃石港區(qū)
職 務(wù)：時(shí)任長江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃石中心支公司黨支部書記
當(dāng)事人：王婷婷
身份證件種類及號碼：身份證 4202021980XXXXXXXX
住 址：湖北省黃石市西塞山區(qū)
職 務(wù)：時(shí)任長江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃石中心支公司銷售總監(jiān)
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對長江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃石中心支公司（以下簡稱“長江財(cái)險(xiǎn)黃石中支”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見，也未要求聽證。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，長江財(cái)險(xiǎn)黃石中支存在以下違法行為：
一、內(nèi)控管理不到位，原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章騙取客戶資金
2016年12月至2019年6月間，王婷婷擔(dān)任長江財(cái)險(xiǎn)黃石中支銷售總監(jiān)，因炒期貨欠下巨額債務(wù)，以公司需要業(yè)務(wù)員墊付保費(fèi)，承諾支付好處費(fèi)為誘餌，私刻“長江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃石中心支公司”的印章，以公司的名義向朱某某等27人借款并轉(zhuǎn)入其私人賬戶，實(shí)際詐騙金額為857.004307萬元。案發(fā)期間：長江財(cái)險(xiǎn)黃石中支未建立從業(yè)人員行為管理相關(guān)制度，未對員工開展異常行為排查；未開展過內(nèi)外部審計(jì)和公司內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查；劉文莉作為長江財(cái)險(xiǎn)黃石中支公司原實(shí)際負(fù)責(zé)人，對原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章、與客戶不當(dāng)資金往來等違法違規(guī)行為缺乏監(jiān)督和管理。
王婷婷作為原長江財(cái)險(xiǎn)黃石中支銷售總監(jiān)，虛構(gòu)公司需要業(yè)務(wù)員墊付保費(fèi)、私刻公章詐騙，應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任；劉文莉作為原長江財(cái)險(xiǎn)黃石中支實(shí)際負(fù)責(zé)人，對王婷婷私刻公章、與客戶不當(dāng)資金往來等違法違規(guī)行為缺乏監(jiān)督和管理，應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任
上述事實(shí)有事實(shí)確認(rèn)書，履職情況說明，任職、免職通知，刑事判決書，調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
二、不具備任職資格人員實(shí)際履行高管職權(quán)
2015年2月1日至2019年7月24日期間，劉文莉在未取得高管任職資格情況下，實(shí)際履行長江財(cái)險(xiǎn)黃石中支主要負(fù)責(zé)人職責(zé)。
上述事實(shí)有事實(shí)確認(rèn)書，履職情況說明，任職、免職通知，內(nèi)部文件材料，年度經(jīng)營管理目標(biāo)責(zé)任書，調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
（一）上述內(nèi)控管理不到位，原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章騙取客戶資金為違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度”和《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為:……（九）利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十一條“保險(xiǎn)公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款……”、第一百七十七條“違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)”和《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定……由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告……對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；”的規(guī)定，我分局決定對長江財(cái)險(xiǎn)黃石中支予以二十五萬元罰款；對王婷婷予以終身禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；對劉文莉予以警告，并處一萬元罰款的行政處罰。
（二）上述不具備任職資格人員實(shí)際履行高管職權(quán)行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十一條“保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險(xiǎn)相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十七條“違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款”，我分局決定對長江財(cái)險(xiǎn)黃石中支予以七萬元罰款的行政處罰。
綜上，我分局決定對長江財(cái)險(xiǎn)黃石中支予以三十二萬元罰款；對王婷婷予以終身禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；對劉文莉予以警告，并處一萬元罰款的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2023年8月27日
