通過(guò)pos機(jī)刷卡消費(fèi)、規(guī)避銀行利息和手續(xù)費(fèi)、變相從事信用卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)……10月20日，湖北荊門市公安局通報(bào)，該局破獲一起利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)涉案金額達(dá)3.5億元的特大非法經(jīng)營(yíng)罪案，查獲作案工具POS機(jī)具10余部、電腦主機(jī)2臺(tái)、銀行卡150余張、網(wǎng)銀U盾6個(gè)。
2016年4月，中國(guó)人民銀行荊門中心支行向荊門市公安局移交洗錢犯罪案件線索：2014年12月至2015年8月，荊門萬(wàn)邦貿(mào)易有限責(zé)任公司商戶pos機(jī)發(fā)生交易504筆，交易金額5900余萬(wàn)元，在發(fā)生交易后資金由pos機(jī)劃入再立即轉(zhuǎn)出，該行為觸發(fā)反洗錢監(jiān)測(cè)模型，要求公安機(jī)關(guān)查處。
荊門市公安局經(jīng)偵部門迅速受理該線索，經(jīng)初查發(fā)現(xiàn)該反洗錢線索為利用商戶POS機(jī)套現(xiàn)行為，嫌疑人為荊門萬(wàn)邦公司實(shí)際控制人周某某，經(jīng)營(yíng)數(shù)額高達(dá)上億元。2016年4月25日，荊門警方對(duì)此案立案?jìng)刹椤?/p>
2016年5月19日，專班民警根據(jù)偵查情況展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，在荊門金寧小區(qū)將犯罪嫌疑人周某某抓獲，同步對(duì)其非法經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所進(jìn)行搜查，抓獲周某、徐某某等全部涉案嫌疑人，現(xiàn)場(chǎng)查獲POS機(jī)具10余部、銀行卡150余張。
經(jīng)突審，犯罪嫌疑人周某某及公司員工對(duì)非法經(jīng)營(yíng)的事實(shí)供認(rèn)不諱。2013年8月以來(lái)，犯罪嫌疑人周某某先后以租用的掇刀區(qū)南京路某小區(qū)居民樓及自有房屋作為萬(wàn)邦貿(mào)易有限責(zé)任公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，通過(guò)刊登廣告、發(fā)放業(yè)務(wù)名片等方式公開(kāi)承攬信用卡套現(xiàn)、代為還款(養(yǎng)卡)業(yè)務(wù)，先后雇傭周某、徐某某進(jìn)行套現(xiàn)、養(yǎng)卡業(yè)務(wù)操作，利用50余部銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))以虛構(gòu)交易的方式為信用卡持卡人刷卡套現(xiàn)、養(yǎng)卡，從中收取刷卡金額0.5%-0.8%的手續(xù)費(fèi)牟利135萬(wàn)，非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額達(dá)3.5億元。
目前，該案還在進(jìn)一步辦理中。
