“虛擬數(shù)字貨幣已挾雷霆之勢(shì)來(lái)臨！”“萬(wàn)福幣的定位是未來(lái)對(duì)接銀行，成為數(shù)字貨幣的結(jié)算中心！”“這就是資本市場(chǎng)的魅力，撿錢的時(shí)代！”不到兩個(gè)月的時(shí)間，13萬(wàn)余人被類似美好愿景吸引，投身“萬(wàn)福幣”項(xiàng)目。如今，這些極具煽動(dòng)性的語(yǔ)言仍在一些網(wǎng)站、公眾號(hào)中以彩色大號(hào)字體顯示，只是投資者已深陷傳銷泥潭，難以維權(quán)。
湖南省常德市公安局近期破獲“萬(wàn)福幣”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，抓獲這一傳銷組織在國(guó)內(nèi)的代理人和網(wǎng)頭60多名。9人因涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，數(shù)億元銀行資金被警方凍結(jié)。專案負(fù)責(zé)人表示，利用虛擬貨幣進(jìn)行傳銷已成為當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)傳銷新特點(diǎn)，投資者應(yīng)高度警惕。
“萬(wàn)福幣”純屬虛構(gòu)
不到兩個(gè)月吸金近20億
今年4月12日，常德市公安局接到舉報(bào)，稱常德市武陵區(qū)人田某在長(zhǎng)沙、常德設(shè)立工作室，以銷售美國(guó)未來(lái)城虛擬貨幣“萬(wàn)福幣”為名進(jìn)行傳銷活動(dòng)。接到舉報(bào)后，常德市公安局成立專案組進(jìn)行調(diào)查，很快查清了美國(guó)未來(lái)城“萬(wàn)福幣”的運(yùn)作模式、組織結(jié)構(gòu)、資金流向，并獲取了“萬(wàn)福幣”網(wǎng)站后臺(tái)數(shù)據(jù)。
“萬(wàn)福幣”專案組組長(zhǎng)趙勇向《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者介紹，美國(guó)未來(lái)城公司由美籍華人劉某創(chuàng)辦，總部設(shè)在美國(guó)洛杉磯。2014年以來(lái)，該公司通過互聯(lián)網(wǎng)以銷售虛擬數(shù)字貨幣為名，專門針對(duì)華人進(jìn)行傳銷詐騙活動(dòng)。
常德警方查明，2014年4月，劉某、裴某、閆某等三人以銷售虛擬數(shù)字貨幣“網(wǎng)絡(luò)黃金”為名進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)，在國(guó)內(nèi)發(fā)展會(huì)員超過10萬(wàn)人。
2015年8月，三人因利益分配不均分道揚(yáng)鑣后，劉某又和重慶人冉某合作在國(guó)內(nèi)開展美國(guó)未來(lái)城虛擬數(shù)字貨幣“天合積分”傳銷活動(dòng)。
2016年3月5日，劉某啟動(dòng)虛擬數(shù)字貨幣“萬(wàn)福幣”傳銷項(xiàng)目。至4月27日公安機(jī)關(guān)查獲為止，不到兩個(gè)月時(shí)間，該傳銷項(xiàng)目就吸納會(huì)員13萬(wàn)余人，瘋狂收取傳銷資金近20億元人民幣。
記者在一些“萬(wàn)福幣”的推廣網(wǎng)站、公眾號(hào)看到，劉某頭銜眾多，包括美國(guó)兆銀基金總裁、全球未來(lái)城集團(tuán)總裁、美國(guó)加州原副州務(wù)卿、兩任美國(guó)總統(tǒng)的特別顧問等。還有多張劉某與各國(guó)政要、名人的合影在網(wǎng)絡(luò)流傳。
此外，“對(duì)接比特幣”、“在人民大會(huì)堂召開全球未來(lái)財(cái)富領(lǐng)袖峰會(huì)”、“一定讓所有投資人賺到錢”等吸睛許諾也在“萬(wàn)福幣”的各類宣傳資料中頻頻出現(xiàn)。
據(jù)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，劉某所吹噓標(biāo)榜頭銜均難以查找出處，其與各國(guó)政要和名人的合影也是真假難辨。其在國(guó)內(nèi)的13家公司均系劉某指使他人注冊(cè)登記，都是無(wú)辦公場(chǎng)所、無(wú)辦公人員、無(wú)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的“三無(wú)公司”。
警方介紹，劉某為進(jìn)行傳銷活動(dòng)，獲取高額利潤(rùn)，宣稱“萬(wàn)福幣”是由美國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由美國(guó)未來(lái)城公司發(fā)行的全球第一枚國(guó)家認(rèn)可的虛擬數(shù)字貨幣。“萬(wàn)福幣”可以在國(guó)際大盤交易，可以提現(xiàn)，還可以在線下購(gòu)物，已獲得20多個(gè)國(guó)家的認(rèn)可，且即將在國(guó)內(nèi)申請(qǐng)直銷牌照。
而據(jù)警方查證，“萬(wàn)福幣”作為虛擬數(shù)字貨幣在國(guó)內(nèi)申請(qǐng)直銷牌照并無(wú)法律依據(jù)，純屬虛構(gòu)。
“一年穩(wěn)賺三倍以上”
高額利潤(rùn)引誘發(fā)展會(huì)員
為吸引他人投資“萬(wàn)福幣”項(xiàng)目，在虛構(gòu)種種光環(huán)之外，劉某還制定了極具誘惑力的獎(jiǎng)金制度。
警方查獲的相關(guān)資料宣稱，投資者只要交納一萬(wàn)元人民幣即可注冊(cè)成為會(huì)員，待其所購(gòu)買的“萬(wàn)福幣”價(jià)格上漲后，“躺著就能賺錢”。據(jù)稱，“萬(wàn)福幣”一年收益率穩(wěn)賺在三倍左右，這還只是靜態(tài)獎(jiǎng)。
“萬(wàn)福幣”的傳銷本質(zhì)通過其“動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)”機(jī)制體現(xiàn)得十分明顯。會(huì)員要想賺更多錢，則必須發(fā)展下線以獲得“招商直推獎(jiǎng)”、“招商級(jí)差獎(jiǎng)”等動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)?！叭f(wàn)福幣”根據(jù)會(huì)員發(fā)展人員的多少分為1至5星、1至5金、1至5鉆的3階15級(jí)。每個(gè)級(jí)別對(duì)應(yīng)不同的獎(jiǎng)金回報(bào)，發(fā)展了下線就能獲得提成，并可層層提成。
警方介紹，“萬(wàn)福幣”最低的1星級(jí)會(huì)員可獲得下線會(huì)員交納資金10%的提成，發(fā)展會(huì)員達(dá)到一定數(shù)量就可以晉升級(jí)別，獲得更多提成。5鉆級(jí)會(huì)員可以獲得下線會(huì)員交納資金提成的比例高達(dá)80%。
“如帶團(tuán)隊(duì)對(duì)接劉某本人，則可直接從鉆級(jí)會(huì)員做起。這樣，級(jí)別越高，級(jí)差就越大；團(tuán)隊(duì)越大，獲得的獎(jiǎng)金提成越多。”趙勇介紹。
一些投資者正是被劉某虛構(gòu)的種種光環(huán)和極具誘惑力的獎(jiǎng)金制度吸引，投身“萬(wàn)福幣”項(xiàng)目。受害者張某向警方坦言，之所以投資“萬(wàn)福幣”，一是看了網(wǎng)上宣傳劉某有那么多頭銜和光環(huán)，相信他的實(shí)力；二是投資回報(bào)率高，讓人心動(dòng)。
然而，據(jù)警方調(diào)查，“萬(wàn)福幣”中所謂的“國(guó)際大盤”其實(shí)是由劉某操縱。項(xiàng)目啟動(dòng)時(shí)，為誘惑他人投資，劉某將其設(shè)置為“只漲不跌”。一旦劉某想收手跑路了，他可以將其設(shè)置為“只跌不漲”。
為發(fā)展更多會(huì)員，劉某于3月8日、3月29日、4月22日分別在印尼巴厘島、香港等地舉辦了聲勢(shì)浩大的招商大會(huì)，吸引了國(guó)內(nèi)數(shù)千人參加。
警方介紹，受高額獎(jiǎng)金誘惑，國(guó)內(nèi)傳銷網(wǎng)頭袁某、彭某等人紛紛改換門庭，直接帶團(tuán)隊(duì)投靠劉某，加入“萬(wàn)福幣”項(xiàng)目。為防止這些團(tuán)伙惡意競(jìng)爭(zhēng)，搞亂市場(chǎng)，劉某把這些傳銷網(wǎng)頭收編后，整合為國(guó)內(nèi)九大系統(tǒng)。每個(gè)系統(tǒng)發(fā)展人員少的有6000多人，多的達(dá)3萬(wàn)多人。
此外，劉某安排其公司高管孟某為其國(guó)內(nèi)代理人，在深圳、重慶、貴陽(yáng)、北京等地注冊(cè)了深圳保利融投基金等13家空殼公司，目的是取得公司對(duì)公賬戶，以便向會(huì)員收取傳銷資金。
網(wǎng)絡(luò)傳銷變種花樣繁多
買新型網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品留個(gè)心眼
記者了解到，“萬(wàn)福幣”傳銷案在國(guó)內(nèi)的大部分代理人和網(wǎng)頭已落網(wǎng)，但類似的網(wǎng)絡(luò)傳銷行為卻因種種原因難以根絕，繼續(xù)變種存在。
4月27日，常德警方抓獲“萬(wàn)福幣”案在國(guó)內(nèi)骨干成員6名，隨后對(duì)其他網(wǎng)頭進(jìn)行網(wǎng)上追逃。趙勇8月3日向記者確認(rèn)，“萬(wàn)福幣”在國(guó)內(nèi)的大部分代理人和網(wǎng)頭已落網(wǎng)。因劉某是美籍華人且身在美國(guó)，暫時(shí)只能對(duì)其做規(guī)勸工作。
警方介紹，由于劉某未到案，且其傳銷網(wǎng)絡(luò)的服務(wù)器也在境外。他在“萬(wàn)福幣”項(xiàng)目被查后，又做了一個(gè)“全球未來(lái)財(cái)富股權(quán)投資基金”項(xiàng)目繼續(xù)進(jìn)行傳銷活動(dòng)。短短兩個(gè)多月，又在國(guó)內(nèi)發(fā)展會(huì)員3萬(wàn)余人，僅按每單最少1萬(wàn)元計(jì)算，就已收取資金3億多元。
“現(xiàn)在可以肯定我們的賬戶是安全的，大家可以放心往里面打款。”某語(yǔ)音平臺(tái)發(fā)言記錄顯示，劉某近期在向會(huì)員“講課”時(shí)仍鼓動(dòng)大家打款，并許諾限期優(yōu)惠政策。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，除劉某“換湯不換藥”繼續(xù)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷外。多個(gè)國(guó)內(nèi)“萬(wàn)福幣”團(tuán)隊(duì)的網(wǎng)站、公眾號(hào)，也已轉(zhuǎn)而宣傳其他傳銷特征明顯的“網(wǎng)絡(luò)金融”產(chǎn)品。
一名自稱曾任“萬(wàn)福幣”某團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)的男子告訴記者，他在“萬(wàn)福幣”項(xiàng)目投資了10萬(wàn)元，但目前萬(wàn)福幣的前景已經(jīng)“不樂觀”，除了劉某誰(shuí)也拿不出錢來(lái)。他極力向記者推薦另一種號(hào)稱由東南亞某國(guó)大型企業(yè)啟動(dòng)的“網(wǎng)絡(luò)金融”產(chǎn)品。
“機(jī)會(huì)面前，你決定的速度就是你賺錢的速度?！边@名男子先是極富煽動(dòng)性地向記者講述了這一項(xiàng)目的光明前景。繼而給記者發(fā)送了多套宣傳資料，其中“國(guó)際大盤”、“推薦獎(jiǎng)勵(lì)”、“高額回報(bào)”等字樣表明，這很有可能又是網(wǎng)絡(luò)傳銷。
針對(duì)記者提出的傳銷質(zhì)疑，這名男子毫不掩飾地說(shuō)：“有幾個(gè)這樣的網(wǎng)絡(luò)項(xiàng)目不是傳銷？只要能賺錢就是王道。”
常德市公安局副局長(zhǎng)彭進(jìn)表示，“萬(wàn)福幣”傳銷案反映了當(dāng)前傳銷的新特點(diǎn)。
一是假借虛擬貨幣這一新生事物進(jìn)行傳銷。這是一種新型金融傳銷，一般群眾不了解，容易上當(dāng)受騙。
二是通過微信公眾號(hào)宣傳，掃描二維碼即可加入。這改變了傳統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)傳銷設(shè)工作室、報(bào)單中心進(jìn)行傳銷組織活動(dòng)的模式。上下級(jí)之間只通過微信群交流，線下不見面，更增加了傳銷的隱蔽性。
三是把總部設(shè)在境外。組織者躲在境外發(fā)號(hào)施令，資金轉(zhuǎn)移境外，抓捕難，追贓難，斬草除根難。
彭進(jìn)同時(shí)告誡投資者，當(dāng)前網(wǎng)上宣傳的虛擬數(shù)字貨幣有一兩百種，真假難辨。有利用虛擬數(shù)字貨幣非法集資的，有利用虛擬數(shù)字貨幣進(jìn)行傳銷的，投資者應(yīng)謹(jǐn)慎對(duì)待。
