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人人公司CEO陳一舟: 我為何要轉(zhuǎn)型做投資人?
2018-01-21 10:06:46   來源:網(wǎng)絡(luò)

  如今風(fēng)頭正盛的社交產(chǎn)品莫過于微信, 而此前這一桂冠是落在人人網(wǎng)頭上。 但時(shí)過境遷, 人人網(wǎng)早已經(jīng)淪落。

  人人公司在2011年上市初期, 市值高達(dá)74.82億美元, 而截至今年1月20日, 公司股價(jià)已經(jīng)跌至3美元, 總市值縮水至11.36億美元。

  面對沒落的境況, 公司無力挽救, 只能另謀出路。 人人公司董事長兼CEO陳一舟選擇的方向則是轉(zhuǎn)型做金融投資。

  據(jù)統(tǒng)計(jì), 2015年美國互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)前50名中, 人人網(wǎng)投中了三個, 包括估值最高的分期網(wǎng)站SoFi, 最受關(guān)注的股票組合交易網(wǎng)站Motif, 以及房產(chǎn)眾籌鼻祖Fundrise。 而在中國, 人人也布局了雪球、 金斧子等多家知名的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)。

  人人公司為何從一家社交平臺轉(zhuǎn)向互聯(lián)網(wǎng)金融? 投資為何青睞互聯(lián)網(wǎng)金融公司? 背后的投資邏輯是什么?這次轉(zhuǎn)型, 人人公司會走出困境嗎?

  近日, 《投資者報(bào)》記者就上述問題獨(dú)家專訪了陳一舟, 他對上述問題一一做了回應(yīng)。

  轉(zhuǎn)型的一年

  轉(zhuǎn)型與變革貫穿于互聯(lián)網(wǎng)“老將” 陳一舟的2015年。

  現(xiàn)年47歲的陳一舟, 目前是人人公司董事長兼CEO。從斯坦福大學(xué)畢業(yè)后, 他回國創(chuàng)立了紅極一時(shí)的ChinaRen校友錄, 將其賣給搜狐后,又買下校內(nèi)網(wǎng), 改名人人網(wǎng), 成為微博、 微信之前最具人氣的社交網(wǎng)絡(luò)平臺。

  2011年, 人人公司正式在紐約證券交易所掛牌, 陳一舟的身價(jià)約為18.17億美元。 但自人人網(wǎng)上市之后,人人網(wǎng)逐漸失去市場份額, 被用戶所拋棄。 此前陳一舟多次表示, 微信出來以后社交的人日子不好過了 , 轉(zhuǎn)型成為必然的選擇。

  陳一舟從老同學(xué)雷軍身上獲得了經(jīng)驗(yàn)。 雷軍之前做軟件, 軟件行業(yè)競爭經(jīng)歷盈利式微后, 他做了幾年天使投資, 而在做投資的過程中, 雷軍發(fā)現(xiàn)智能手機(jī)的發(fā)展前景, 小米才應(yīng)運(yùn)而生。

  “我們和騰訊的競爭是不明智的, 微信的網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)、 社交屬性更強(qiáng)。我們決定自己轉(zhuǎn)型。 而通過投資來看當(dāng)前的風(fēng)口是較好的方式。 ” 陳一舟表示, 投資一個公司比做一個公司要容易得多, 看好大方向、 看好團(tuán)隊(duì)基本上就沒有問題。

  “互聯(lián)網(wǎng)+”成為陳一舟的首選。 SoFi也好, 抑或Fundrise, 人人公司的早期投資都在國外, 究其原因,陳一舟坦言, 國外企業(yè)的價(jià)格比較便宜。 人人公司在全球范圍內(nèi)投資, 美國、 日本、以色列都有, 國內(nèi)也有布局, 金斧子、 雪球、 票據(jù)寶等。

  “目前國外創(chuàng)業(yè)公司的價(jià)格也在不斷上漲,國內(nèi)的企業(yè)要多多關(guān)注。 ” 陳一舟笑稱。

  P2P在中國落地生根已有七八年之久,眾籌也發(fā)展超過三年, 人人公司2015年宣布進(jìn)軍互聯(lián)網(wǎng)金融, 行業(yè)已成紅海。 這個時(shí)候入場, 陳一舟還有哪些優(yōu)勢呢?

  陳一舟表示,人人公司對互聯(lián)網(wǎng)金融的關(guān)注并不晚。2011年已經(jīng)開始投資,目前在美國的布局已經(jīng)涉及P2P(網(wǎng)絡(luò)借貸)、眾籌、 資管平臺等多方面, 國內(nèi)除了投資其他公司, 人人公司自身也向互聯(lián)網(wǎng)金融大步轉(zhuǎn)型。除了已經(jīng)上線的“人人分期”消費(fèi)信貸平臺和“人人理財(cái)”資產(chǎn)管理平臺, 還開始嘗試涉入二手車消費(fèi)貸款等領(lǐng)域。

  鎖定互聯(lián)網(wǎng)金融與交通

  互聯(lián)網(wǎng)可以顛覆和改造很多行業(yè), 一直在這個行業(yè)里的陳一舟很早就意識到這個問題。 “互聯(lián)網(wǎng)+” 哪個行業(yè)才能放大效應(yīng)則是他深思熟慮之后的決定。

  “我們分析之后,認(rèn)為金融是可以排到第一位的。 首先, 金融行業(yè)本身市場很大, 如果看全世界最大的經(jīng)濟(jì)體系, 美國、 中國、 日本、歐洲,這些國家和地區(qū)的金融行業(yè)在GDP里面都占據(jù)前列。特

  別是你說把房地產(chǎn)算到泛金融的業(yè)務(wù),那就是第一名。 ”陳一舟介紹, 美國的醫(yī)療收入占比很高, 可是醫(yī)療行業(yè)跟用戶有關(guān)的環(huán)節(jié)并不多。

  “其次, 金融賺錢大家都知道, 但是進(jìn)入傳統(tǒng)金融領(lǐng)域的門檻很高, 先決條件是你沒有牌照,想通過金融來變現(xiàn),結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)是最好的方式。 ”陳一舟表示,2011年投資SoFi決策時(shí)間很短, 因?yàn)樗芎玫亟鉀Q了社交網(wǎng)絡(luò)與互聯(lián)網(wǎng)金融的融合。隨后, 人人公司開始了全球范圍的投資, 目前已投資近30家互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)。

  與此同時(shí), 陳一舟迅速將目光鎖定了交通領(lǐng)域。 “兩年前, 我們開始關(guān)注交通行業(yè)。 ” 陳一舟認(rèn)為, 除了行業(yè)足夠大, 智能手機(jī)的出現(xiàn)完全顛覆了交通行業(yè)的傳統(tǒng)模式。

  “司機(jī)的智能手機(jī)裝一個應(yīng)用就可以把車輛在哪里, 現(xiàn)在在什么地方、 貨有多少、 它里面配送多少、 從哪里到哪里, 你就可以調(diào)度了。 所以Uber出來以后, 我們發(fā)現(xiàn)運(yùn)輸行業(yè)也是可以顛覆的。 ”

  目前, 人人公司已經(jīng)投資了美國卡車行業(yè)O2O產(chǎn)品Trucker Path、 中國的羅計(jì)物流,此外還領(lǐng)投了二手車電商平臺車易拍總額1.1億美元的D輪融資以及以1000萬美元購買香港貨運(yùn)用車平臺oGoVan10%的股份。

  陳一舟表示, 金融行業(yè)和交通行業(yè)可以用互聯(lián)網(wǎng)和移動互聯(lián)網(wǎng)來進(jìn)行大幅度的顛覆。 在這個過程中, 可以使這兩個產(chǎn)業(yè)更具生命力, 創(chuàng)造更多的高價(jià)值。

  背后的投資邏輯

  陳一舟確定 “互聯(lián)網(wǎng)+金融” 的大方向的同時(shí), 也是國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展如火如荼的時(shí)期。

  陳一舟并未在國內(nèi)投資任何一家P2P公司, 而是選擇了雪球、 金斧子此類第三方理財(cái)平臺。 “我們很早和國內(nèi)的P2P公司有過接觸和交流, 但是最終并未投資。 ” 陳一舟表示, 對P2P行業(yè)的前景仍看好, 但是從投資的角度來講, 創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)也很重要, 當(dāng)前國內(nèi)從事P2P行業(yè)的公司并不完全懂互聯(lián)網(wǎng)和金融才是他未出手的原因。

  “我們是一個運(yùn)營型的公司,投資只是我們輔助的手段,為股東創(chuàng)造財(cái)富的手段, 也是企業(yè)生存的手段。選擇公司方面, 我們有兩個偏好, 一個是偏好技術(shù)型公司, 另外是偏好互聯(lián)網(wǎng)和人工智能,用這兩個工具來改造傳統(tǒng)行業(yè)。此外, 我們更加喜歡投早期的業(yè)務(wù)。 ”陳一舟表示, 長期積累的行業(yè)知識和創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗(yàn)?zāi)軌蜃屍渥R別比較優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)者, 也能夠?qū)惖烙幸欢ǖ陌盐眨匀巳斯酒糜袟l件去投早期。

  陳一舟的投資邏輯在投SoFi時(shí)有很好的體現(xiàn)。 他介紹, 這家公司的創(chuàng)始人是當(dāng)時(shí)斯坦福商學(xué)院的MBA班的學(xué)生, 他們有多年的經(jīng)驗(yàn)。 “比較成功的互聯(lián)網(wǎng)金融公司,創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)一定要有金融行業(yè)的工作經(jīng)驗(yàn), 特別你去貸款, 你一定要有風(fēng)控的概念。 ” 陳一舟在SoFi成立之初就以個人名義投資, 隨后人人公司對其投資, 并每輪都增加投資,目前持股比例超過25%, 成為第一大股東,而2015年軟銀也進(jìn)入, 目前公司估值超過35億美元。

  “我們投資國內(nèi)的企業(yè)也是遵循這個邏輯, 以5000萬美元領(lǐng)投金斧子為例, 我們就是看重這個團(tuán)隊(duì)既懂金融, 有風(fēng)險(xiǎn)意識,又懂互聯(lián)網(wǎng), 有互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗(yàn)。 ” 陳一舟表示。

  管理層稱盈利即將體現(xiàn)

  人人公司在美上市后,業(yè)績并不十分穩(wěn)定,始終在盈利與虧損之間徘徊。2015年前三季度數(shù)據(jù)顯示, 公司凈營收為1240萬美元, 較2014年同期下降36.4%。凈虧損為8200萬美元, 2014年同期凈虧損為3810萬美元。 調(diào)整后的凈虧損(非美國通用會計(jì)準(zhǔn)則)為7710萬美元,2014年同期調(diào)整后的凈利潤為2930萬美元。 凈利虧損為歷年之最, 甚至有投資人不滿于糟糕的業(yè)績傳聞。

  從估值上看, 人人公司上市初期, 市值高達(dá)74.82億美元, 而截至1月20日, 公司股價(jià)跌至3美元, 總市值縮水至11.36億美元。

  對此, 陳一舟表示, 從人人公司的轉(zhuǎn)型布局進(jìn)度上看, 公司應(yīng)該會在2015年第四季度迎來轉(zhuǎn)折點(diǎn), 年報(bào)中互聯(lián)網(wǎng)金融收入將有所體現(xiàn), 預(yù)計(jì)2016年, 公司的主要收入將為互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。

  陳一舟強(qiáng)調(diào), 人人公司不會做虧錢、燒錢的項(xiàng)目。 “以此前較熱門的O2O為例,我們看不懂上門做指甲、按摩這種模式的客戶黏性在哪里, 所以我們不會選擇投資這類企業(yè)。 ”

  金融不僅將成為人人公司賺錢的渠道, 也是BAT巨頭爭搶的重地。 陳一舟認(rèn)為, 在這個領(lǐng)域的錢會越來越多, 而金融所占的比重也會越來越大。

  對于今后投資的規(guī)劃, 陳一舟表示,人人公司將緊盯六大互聯(lián)網(wǎng)金融垂直門類: 學(xué)生貸款、房地產(chǎn)抵押貸款、 個人信用貸款、 商業(yè)地產(chǎn)、 投資管理和特種金融等。

  對于人人公司的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù), 陳一舟也有拆分上市的想法。 “目前投資的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)中已有兩家準(zhǔn)備掛牌新三板, 采訪結(jié)束后, 我就要和其中一家企業(yè)和保薦券商見面商討此事。 ” 陳一舟說道。

  泡沫是把雙刃劍

  當(dāng)前, 創(chuàng)業(yè)企業(yè)多如牛毛, 有人認(rèn)為當(dāng)前創(chuàng)業(yè)中泡沫較大, 對市場泡沫高度警惕的陳一舟并不認(rèn)為這完全是壞事。 他表示,一方面, 市場泡沫高導(dǎo)致國內(nèi)創(chuàng)業(yè)企業(yè)價(jià)格高, 的確不利于投資者的進(jìn)入。 但另一方面, “從工業(yè)革命到科技革命, 歷史上任何高科技新技術(shù)的發(fā)展, 都一定有泡沫的。 有泡沫才有投資, 才有成長。 ”

  對于此輪創(chuàng)業(yè)高潮, 陳一舟認(rèn)為是培育市場的機(jī)會,創(chuàng)業(yè)者需要不斷學(xué)習(xí),投資者也需要學(xué)習(xí),泡沫也好,失敗也罷,都是積累的過程。

  創(chuàng)業(yè)需要找準(zhǔn)風(fēng)口,而投資這些創(chuàng)業(yè)企業(yè)則需要更長遠(yuǎn)的眼光。當(dāng)一批批創(chuàng)業(yè)企業(yè)還在熱議某些眾人皆知的概念時(shí),投資人則需要開始預(yù)測下一個風(fēng)口,并提早布局。

  “互聯(lián)網(wǎng)和人工智能代表了這個時(shí)代最先進(jìn)的硬技術(shù),全球化與創(chuàng)新金融則代表了這個時(shí)代先進(jìn)的軟技術(shù)。 ”陳一舟認(rèn)為,互聯(lián)網(wǎng)+人工智能+全球化+金融是未來幾十年最大的發(fā)展機(jī)遇。

 

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